农银汇理基金管理有限公司
农银汇理红利甄选搀杂型证券投资基金
基金合同
基金管理东谈主：农银汇理基金管理有限公司
基金托管东谈主：中国工商银行股份有限公司
二〇二五年五月
农银汇理红利甄选搀杂型证券投资基金 基金合同
目 录
农银汇理红利甄选搀杂型证券投资基金 基金合同
第一部分 引子
一、签订本基金合同的目的、依据和原则
权益义务，法式基金运作。
国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作
管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监
督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息表露
管理办法》（以下简称“《信息表露办法》”）、《证券投资基金信息表露内容与
格式准则第 6 号》、《公开召募绽开式证券投资基金流
动性风险管理章程》（以下简称“《流动性风险管理章程》”）和其他磋议法律法
规。
益。
二、基金合同是章程基金合同当事东谈主之间权益义务关系的基本法律文献，其
他与基金关系的波及基金合同当事东谈主之间权益义务关系的任何文献或表述，如与
基金合同有突破，均以基金合同为准。基金合同当事东谈主按照《基金法》、基金合
同偏激他磋议章程享有权益、承担义务。
基金合同确当事东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主。基金投
资东谈主自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和本基金合同确当事
东谈主，其持有基金份额的行动自身即标明其对基金合同的承认和接受。
三、农银汇理红利甄选搀杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）由基金
管理东谈主依照《基金法》、基金合同偏激他磋议章程召募，并经中国证券监督管理
委员会（以下简称“中国证监会”）注册。
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和商场前
景作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金管理东谈主依照恪尽责守、敦朴信用、严慎费力的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
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投资者应当慎重阅读基金招募说明书、基金合同、基金居品云尔撮要等信息
表露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。
四、基金管理东谈主、基金托管东谈主在本基金合同之外表露波及本基金的信息，其
内容波及界定基金合同当事东谈主之间权益义务关系的，如与基金合同有突破，以基
金合同为准。
五、本基金按照中国法律法例成立并运作，若基金合同的内容与届时有用的
法律法例的强制性章程不一致，应当以届时有用的法律法例的章程为准。
六、当本基金持有特定钞票且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管理东谈主履行
相应技艺后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的磋议章节。
侧袋机制实施时间，基金管理东谈主将对基金简称进行稀奇象征，并不办理侧袋账户
的申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读关系内容并留情本基金启用侧袋机制时
的特定风险。
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第二部分 释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
金合同》及对本基金合同的任何有用改革和补充
甄选搀杂型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用改革和补充
偏激更新
额发售公告》
品云尔撮要》偏激更新
司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有管制力的决定、决议、文牍等
员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委
员会第三十次会议改革，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第
十二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员
会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和
国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的改革
实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其频频作念
出的改革
日实施，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决
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定》修正的《公开召募证券投资基金信息表露管理办法》及颁布机关对其频频作念
出的改革
施的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其频频作念出的改革
机关对其频频作念出的改革
务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主
正当登记并存续或经磋议政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会
团体或其他组织
投资者境内证券期货投资管理办法》及关系法律法例章程使用来自境外的资金进
行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格
境外机构投资者
律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称
东谈主
办理基金份额的申购、赎回、调度、转托管及依期定额投资等业务
证监会章程的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管理东谈主签订了基金销售
服务条约，办理基金销售业务的机构
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投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结
算、代理披发红利、建立并支撑基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等
理有限公司或接受农银汇理基金管理有限公司委派代为办理登记业务的机构
管理的基金份额余额偏激变动情况的账户
构办理认购、申购、赎回、调度、依期定额投资及转托管等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得回中国证监会书面阐述的
日历
产计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历
不得跳动 3 个月
绽开日
是法式基金管理东谈主所管理的绽开式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金管
理东谈主和投资东谈主共同恪守
请购买基金份额的行动
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请购买基金份额的行动
定的条件要求将基金份额兑换为现款的行动
告章程的条件，肯求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调度为基
金管理东谈主管理的其他基金基金份额的行动
持基金份额销售机构的操作
购日、扣款金额及扣款形态，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资形态
加上基金调度中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调度中转入
肯求份额总和后的余额）跳动上一绽开日基金总份额的 10%
行进款利息、已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭
基金份额持有东谈主服务的用度
为不同的类别，各基金份额类别诀别建树代码，诀别筹划和公告千般基金份额净
值和千般基金份额累计净值
收取赎回费，但不从本类别基金钞票上钩提销售服务费的基金份额
时收取赎回费，而从本类别基金钞票上钩提销售服务费的基金份额
款项偏激他钞票的价值总和
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值和基金份额净值的过程
刊及《信息表露办法》章程的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网
站、中国证监会基金电子表露网站）等媒介
以合理价钱给以变现的钞票，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购
与银行依期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、通顺受
限的新股及非公设备行股票、钞票赞成证券、因刊行东谈主债务失言无法进行转让或
交游的债券等
值的形态，将基金治愈投资组合的商场冲击成安分拨给现实申购、赎回的投资者，
从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受损
害并得到平正对待
账户进行处置计帐，目的在于有用遮拦并化解风险，确保投资者得到平正对待，
属于流动性风险管理器用。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，有益账
户称为侧袋账户
致公允价值存在要紧不笃定性的钞票；（二）按摊余成本计量且计提钞票减值准
备仍导致钞票价值存在要紧不笃定性的钞票；（三）其他钞票价值存在要紧不确
定性的钞票
事件
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第三部分 基金的基本情况
一、基金称呼
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二、基金的类别
搀杂型证券投资基金
三、基金的运作形态
契约型绽开式
四、基金的投资办法
本基金精选筹办默契、接续分成才调强且估值相对合理的优质上市公司，在
严格限度风险和保持考究流动性的前提下，追求超过事迹比拟基准的投资陈诉。
五、基金的最低召募份额总额
本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。
六、基金份额来源面值和认购用度
本基金基金份额来源面值为东谈主民币 1.00 元。
本基金认购费率按招募说明书及基金居品云尔撮要的章程施行。
七、基金存续期限
不依期
八、基金份额的类别
本基金根据销售用度收取形态的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资
者认购、申购时收取认购费、申购费、赎回时收取赎回费，但不从本类别基金资
产上钩提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额；在投资者认购、申购时不
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收取认购费、申购费、赎回时收取赎回费，而从本类别基金钞票上钩提销售服务
费的基金份额，称为 C 类基金份额。千般基金份额诀别建树代码，诀别筹划和公
告千般基金份额净值和千般基金份额累计净值。
投资者可自行遴聘认购、申购的基金份额类别。除非基金管理东谈主在畴昔条件
老到后另行公告通达关系业务，本基金不同基金份额类别之间不得相互调度。
磋议基金份额类别的具体建树、费率水对等由基金管理东谈主笃定，并在招募说
明书中公告。根据基金销售情况，基金管理东谈主可在不违背法律法例章程、基金合
同约定以及不毁伤已有基金份额持有东谈主权益的情况下，在履行顺应技艺后，加多
新的基金份额类别、或者罢手现存基金份额类别的销售、或者治愈基金份额分类
办法及法则等，无需召开基金份额持有东谈主大会，但基金管理东谈主需实时公告。
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第四部分 基金份额的发售
一、基金份额的发售时刻、发售形态、发售对象
自基金份额发售之日起最长不得跳动 3 个月，具体发售时刻见基金份额发售
公告。
通过各销售机构的基金销售网点公设备售，各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理东谈主网站。
顺应法律法例章程的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合
格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。
二、基金份额的认购
在恪守关系法律法例的情况下，本基金 A 类基金份额的认购费率由基金管
理东谈主决定，并在招募说明书及基金居品云尔撮要中列示。基金认购用度不列入基
金财产。本基金 C 类基金份额不收取认购用度。
有用认购款项在召募时间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东谈主
通盘，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记载为准。
基金认购份额具体的筹划方法在招募说明书中列示。
认购份额的筹划保留到少量点后 2 位，少量点 2 位以后的部分四舍五入，由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
销售机构对认购肯求的受理并不代表该肯求一定顺利，而仅代表销售机构确
实接管到认购肯求。认购的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于认购肯求及认
购份额的阐述情况，投资东谈主应实时查询。
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三、基金份额认购金额的限制
体限制请参看招募说明书或关系公告。
体限制和处理方法请参看招募说明书或关系公告。
购费按每笔 A 类基金份额的认购肯求单独筹划。认购一接管理不得取销。
的 50%，基金管理东谈主有权对该投资东谈主的认购肯求进行限制。基金管理东谈主接受某笔
或者某些认购肯求有可能导致单一投资东谈主理有基金份额的比例达到或者跳动
分认购肯求。投资东谈主认购的基金份额数以基金合同收效后登记机构的阐述结果为
准。
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第五部分 基金备案
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿
份，基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，
基金召募期届满或基金管理东谈主依据法律法例及招募说明书不错决定罢手基金发
售，并在 10 日内遴聘法定验资机构验资，自收到验资表现之日起 10 日内，向中
国证监会办理基金备案手续。
基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东谈主办理完毕基金备案手续并取
得中国证监会书面阐述之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不生
效。基金管理东谈主在收到中国证监会阐述文献的次日对《基金合同》收效事宜予
以公告。基金管理东谈主应将基金召募时间召募的资金存入有益账户，在基金召募
行动结果前，任何东谈主不得动用。
二、基金合同不行收效时召募资金的处理形态
如果召募期限届满，未舒服基金备案条件，基金管理东谈主应当承担下列背负：
期活期进款利息；
基金管理东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承
担。
三、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和钞票领域
《基金合同》收效后，贯串 20 个职责日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200
东谈主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在依期表现中给以
表露；贯串 60 个职责日出现前述情形的，基金管理东谈主应当在 10 个职责日内向中
国证监会表现并冷漠方置决策，如接续运作、调度运作形态、与其他基金合并或
者间隔基金合同等，并于 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会。
法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。
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第六部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东谈主
在招募说明书或基金管理东谈主网站列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机
构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的
营业场所或按销售机构提供的其他形态办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的绽开日实时刻
投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和/或赎回，具体办理时刻为上海证券
交游所、深圳证券交游所的正常交游日的交游时刻，但基金管理东谈主根据法律法例、
中国证监会的要求或本基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同收效后，若出现新的证券/期货交游商场、证券/期货交游所交游时
间变更或其他稀奇情况，基金管理东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时刻进行相应
的治愈，但应在实施日前依照《信息表露办法》的磋议章程在章程媒介上公告。
基金管理东谈主可根据现实情况照章决定本基金来源办理申购的具体日历，具体
业务办理时刻在绽开申购业务的公告中章程。
基金管理东谈主自基金合同收效之日起不跳动 3 个月来源办理赎回，具体业务办
理时刻在赎回来源公告中章程。
在笃定申购来源与赎回来源时刻后，基金管理东谈主应在申购、赎回绽开日前依
照《信息表露办法》的磋议章程在章程媒介上公告申购与赎回的来源时刻。
基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、
赎回或者调度。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻冷漠申购、赎回或者转
换肯求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回或者调度价钱为下一绽开
日基金份额申购、赎回或者调度的价钱。
三、申购与赎回的原则
额净值为基准进行筹划；
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序赎回；
投资者的正当权益不受毁伤并得到平正对待。
基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行治愈。基金管理东谈主
必须在新法则来源实施前依照《信息表露办法》的磋议章程在章程媒介上公告。
四、申购与赎回的技艺
投资东谈主必须根据销售机构章程的技艺，在绽开日的具体业务办理时刻内冷漠
申购或赎回的肯求。
投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主全额托福申购款项，
申购成立，登记机构阐述基金份额时，申购收效。
基金份额持有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。
投资东谈主赎回肯求收效后，基金管理东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。
遇证券、期货交游所或交游商场数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系
统故障或其它非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能限度的成分影响业务处理过程时，
赎回款项顺延至上述情形摈弃后的下一个职责日划出。在发生大批赎回或本基金
合同载明的其他暂停或拒却赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法
参照本基金合同磋议条件处理。
基金管理东谈主应以交游时刻结果前受理有用申购和赎回肯求确今日手脚申购
或赎回肯求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的
有用性进行阐述。T 日提交的有用肯求，投资东谈主可在 T+2 日后（包括该日）到销
售网点柜台或以销售机构章程的其他形态查询肯求的阐述情况。若申购不成立或
无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。
销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定顺利，而仅代表销售机
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构如实接管到申购、赎回肯求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。
对于申购、赎回肯求及申购份额、赎回金额的阐述情况，投资东谈主应实时查询并妥
善愚弄正当权益。
在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可根据关系业务法则，对上述业
务办理时刻进行治愈，基金管理东谈主必须在治愈实施前依照《信息表露办法》的有
关章程在章程媒介上公告。
五、申购和赎回的数目限制
回的最低份额，具体章程请参见招募说明书或关系公告。
体章程请参见招募说明书或关系公告。
模上限、单日净申购比例上限、单笔/单日申购金额上限，具体章程请参见招募说
明书或关系公告。
基金管理东谈主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒却大额申购、暂停基金申购等轮番，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。
基金管理东谈主基于投资运作与风险限度的需要，可选择上述轮番对基金领域给以控
制。具体见基金管理东谈主关系公告。
份额的数目限制。基金管理东谈主必须在治愈实施前依照《信息表露办法》的磋议规
定在章程媒介上公告。
六、申购和赎回的价钱、用度偏激用途
值在今日收市后筹划，并在 T+1 日内公告。遇稀奇情况，经履行顺应技艺，不错
顺应延伸筹划或公告。
说明书》。本基金 A 类基金份额的申购费率由基金管理东谈主决定，并在招募说明书
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及基金居品云尔撮要中列示，C 类基金份额不收取申购费。申购的有用份额为净
申购金额除以当日的该类基金份额净值，有用份额单元为份，上述筹划结果均按
四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
本基金的赎回费率由基金管理东谈主决定，并在招募说明书及基金居品云尔撮要中列
示。赎回金额为按现实阐述的有用赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除相
应的用度，赎回金额单元为元。上述筹划结果均按四舍五入方法，保留到少量点
后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
金财产。C 类基金份额在申购时不收取申购费。
回基金份额时收取。赎回用度归入基金财产的比例依照关系法律法例设定，具体
见招募说明书的章程，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续
费。其中，相接续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并全额
计入基金财产。
体的筹划方法和收费形态由基金管理东谈主根据基金合同的章程笃定，并在招募说明
书中列示。基金管理东谈主不错在基金合同约定的范围内治愈费率或收费形态，并最
迟应于新的费率或收费形态实施日前依照《信息表露办法》的磋议章程在章程媒
介上公告。
制，以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作法式解任关系法律法例以及
监管部门、自律法则的章程。
对基金份额持有东谈主的利益无本色性影响的前提下，根据商场情况制定基金促销计
划，针对投资东谈主依期或不依期地开展基金促销行动。在基金促销行动时间，按相
关监管部门要求履行必要手续后，基金管理东谈主不错顺应调低基金销售费率。
七、拒却或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购肯求：
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基金钞票净值。
对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时。
能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。
额外情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法正常运行。
格且给与估值技能仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东谈主协商确
认后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购肯求。
份额的比例达到或者跳动 50%，或者变相遁入 50%聚首度的情形。
本基金总领域上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。
发生上述第 1、2、3、5、6、7、10 项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定
暂停接受投资东谈主申购肯求时，基金管理东谈主应当根据磋议章程在章程媒介上刊登暂
停申购公告。如果投资东谈主的申购肯求被拒却，被拒却的申购款项本金将退还给投
资东谈主。在暂停申购的情况摈弃时，基金管理东谈主应实时还原申购业务的办理。
八、暂停或拒却赎回或减慢支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停或拒却接受投资东谈主的赎回肯求或减慢支
付赎回款项：
基金钞票净值。
农银汇理红利甄选搀杂型证券投资基金 基金合同
格且给与估值技能仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东谈主协商确
认后，基金管理东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。
发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停或拒却接受基金份额持有东谈主的赎
回肯求或减慢支付赎回款项时，基金管理东谈主应按章程报中国证监会备案，已阐述
的赎回肯求，基金管理东谈主应足额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按
单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨给赎回肯求东谈主，未支付部分可宽限支付。
若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关系条件处理。基金份额持有东谈主在申
请赎回时可事前遴聘将当日可能未获受理部分给以取销。在暂停赎回的情况摈弃
时，基金管理东谈主应实时还原赎回业务的办理并公告。
九、大批赎回的情形及处理形态
若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总和加上基金
调度中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调度中转入肯求份额
总和后的余额）跳动前一绽开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了大批赎回。
当基金出现大批赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的钞票组合景况决定
全额赎回或部分宽限赎回。
（1）全额赎回：当基金管理东谈主觉得有才调支付投资东谈主的一王人赎回肯求时，
按正常赎回技艺施行。
（2）部分宽限赎回：当基金管理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回肯求有艰辛或认
为因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金钞票净值形成较大
波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10%
的前提下，可对其余赎回肯求宽限办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户
赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部
分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限赎回的，
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将自动转入下一个绽开日不绝赎回，直到一王人赎回为止；遴聘取消赎回的，当日
未获受理的部分赎回肯求将被取销。宽限的赎回肯求与下一绽开日赎回肯求一并
处理，无优先权并以下一绽开日的千般基金份额净值为基础筹划赎回金额，以此
类推，直到一王人赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东谈主未
能赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
（3）若本基金发生大批赎回的，在单个基金份额持有东谈主跳动上一绽开日基
金总份额 20%以上的赎回肯求的情形下，基金管理东谈主不错宽限办理赎回肯求：对
于该基金份额持有东谈主当日跳动上一绽开日基金总份额 20%以上的那部分赎回申
请，基金管理东谈主不错一王人宽限办理；对于该基金份额持有东谈主未跳动上述比例的部
分，基金管理东谈主不错根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分宽限赎回”的约
定形态与其他基金份额持有东谈主的赎回肯求一并办理。然而，如该基金份额持有东谈主
在提交赎回肯求时遴聘取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回肯求将被取销。
（4）暂停赎回：贯串 2 个绽开日以上（含本数）发生大批赎回，如基金管
理东谈主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；照旧接受的赎回肯求不错减慢支
付赎回款项，但不得跳动 20 个职责日，并应当在章程媒介上进行公告。
当发生上述大批赎回并宽限办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招
募说明书章程的其他形态在 3 个交游日内文牍基金份额持有东谈主，说明磋议处理方
法，并在 2 日内在章程媒介上刊登公告。
十、暂停申购或赎回的公告和重新绽开申购或赎回的公告
介上刊登暂停公告。
刊登基金重新绽开申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽开日的千般基金份额净
值。
间，依照《信息表露办法》的磋议章程，最迟于重新绽开日在章程媒介上刊登重
新绽开申购或赎回的公告；也不错根据现实情况在暂停公告中明确重新绽开申购
或赎回的时刻，届时不再另行发布重新绽开的公告。
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十一、基金调度
基金管理东谈主不错根据关系法律法例以及本基金合同的章程决定开办本基金
与基金管理东谈主管理的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费，
关系法则由基金管理东谈主届时根据关系法律法例及本基金合同的章程制定并公告，
并提前文牍基金托管东谈主与关系机构。
十二、基金的非交游过户
基金的非交游过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制施行等情形
而产生的非交游过户以及登记机构招供、顺应法律法例的其它非交游过户，或者
按照关系法律法例或国度有权机关要求的形态进行处理的行动。不管在上述何种
情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主或者按照
关系法律法例或国度有权机关要求的形态进行处理。
承袭是指基金份额持有东谈主去世，其持有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭；
捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社
会团体；司法强制施行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈主理有的
基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基
金登记机构要求提供的关系云尔，对于顺应条件的非交游过户肯求按基金登记机
构的章程办理，并按基金登记机构章程的尺度收费。
十三、基金的转托管
基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构不错按照章程的尺度收取转托管费。
十四、依期定额投资筹办
基金管理东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资筹办，具体法则由基金管理东谈主另
行章程。投资东谈主在办理依期定额投资筹办时可自行约定每期扣款金额，每期扣款
金额必须不低于基金管理东谈主在关系公告或更新的招募说明书中所章程的依期定
额投资筹办最低申购金额。
十五、基金的冻结、解冻与质押
基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记机构招供、顺应法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额
被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨
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与支付。法律法例或监管部门另有章程的除外。
如关系法律法例允许基金管理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，
基金管理东谈主将制定和实施相应的业务法则。
十六、基金份额的转让
在法律法例允许且条件具备的情况下，基金份额持有东谈主通过照章设立的交游
场所或者按照法律法例和合同的约定进行条约转让，基金管理东谈主可照章受理该等
转让肯求并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理东谈主拟办理基金份额转
让业务的，将提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务法则办理
基金份额转让业务。
十七、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或关系公
告。
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第七部分 基金合同当事东谈主及权益义务
一、基金管理东谈主
（一） 基金管理东谈主简况
称呼：农银汇理基金管理有限公司
住所：中国（上海）目田贸易测验区银城路 9 号 50 层
法定代表东谈主：黄涛
设立日历：2008 年 3 月 18 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可
2008307 号
组织体式：有限背负公司
注册成本：1,750,000,001 元东谈主民币
存续期限：接续筹办
磋议电话：021-61095588
（二） 基金管理东谈主的权益与义务
括但不限于：
（1）照章召募资金；
（2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤独运用
并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例章程或中国证监会批
准的其他用度；
（4）销售基金份额；
（5）按照章程召集基金份额持有东谈主大会；
（6）依据《基金合同》及磋议法律章程监督基金托管东谈主，如觉得基金托管
东谈主违背了《基金合同》及国度磋议法律章程，应报告中国证监会和其他监管部门，
并选择必要轮番保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；
（8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行动进行监督和处
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理；
（9）担任或委派其他顺应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并得回《基金合同》章程的用度；
（10）依据《基金合同》及磋议法律章程决定基金收益的分拨决策；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回和调度申
请；
（12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司愚弄关系权益，为基金的利
益愚弄因基金财产投资于证券所产生的权益；
（13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；
（14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益愚弄诉讼权益或者
实施其他法律行动；
（15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基
金提供服务的外部机构；
（16）在顺应磋议法律、法例的前提下，制订和治愈磋议基金认购、申购、
赎回、调度和非交游过户等的业务法则；
（17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权益。
括但不限于：
（1）照章召募资金，办理或者委派经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》收效之日起，以敦朴信用、严慎费力的原则管理和运
用基金财产；
（4）配备填塞的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化
的筹办形态管理和运作基金财产；
（5）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，
保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互孤独，对所管理的不同基金诀别
管理，诀别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他磋议章程外，不得利用基金
财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得委派第三东谈主运作基金财产；
（7）照章接受基金托管东谈主的监督；
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（8）选择顺应合理的轮番使筹划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的
方法顺应《基金合同》等法律文献的章程，按磋议章程筹划并公告基金净值信息，
笃定基金份额申购、赎回的价钱；
（9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐表现；
（10）编制基金依期表现；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他磋议章程，履行信息表露
及表现义务；
（12）保守基金生意微妙，不表露基金投资筹办、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》偏激他磋议章程另有章程外，在基金信息公开表露前应予守密，不
向他东谈主表露，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等
外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；
（13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分拨决策，实时向基金份额持有
东谈主分拨基金收益；
（14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他磋议章程召集基金份额持有东谈主
大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；
（16）按章程保存基金财产管理业务行动的司帐账册、报表、记载和其他相
关云尔，保存期限不低于法律法例章程的最低期限；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或云尔在章程时刻发出，何况
保证投资者好像按照《基金合同》章程的时刻和形态，随时查阅到与基金磋议的
公开云尔，并在支付合理成本的条件下得到磋议云尔的复印件；
（18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、
变现和分拨；
（19）濒临完了、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时表现中国证监会
并文牍基金托管东谈主；
（20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当
权益时，应当承担抵偿背负，其抵偿背负不因其退任而免除；
（21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基
金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有
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东谈主利益向基金托管东谈主追偿；
（22）当基金管理东谈主将其义务委派第三方处理时，应当对第三方处理磋议基
金事务的行动承担背负；
（23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益愚弄诉讼权益或实施其
他法律行动；
（24）基金管理东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行
收效，基金管理东谈主承担一王人召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利
息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；
（25）施行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；
（27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金托管东谈主
（一） 基金托管东谈主简况
称呼：中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区回应门内大街 55 号（100032）
法定代表东谈主：陈四清
成飞速间：1984 年 1 月 1 日
组织体式：股份有限公司
注册成本：东谈主民币 35,640,625.7089 万元
批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东谈主民银行有益愚弄中央银行职
能的决定》（国发1983146 号）
存续时间：接续筹办
基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基字［1998］3 号
（二） 基金托管东谈主的权益与义务
括但不限于：
（1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全
支撑基金财产；
（2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法例章程或监管部门批
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准的其他用度；
（3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违背《基
金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的
情形，应报告中国证监会，并选择必要轮番保护基金投资者的利益；
（4）根据关系商场法则，为基金开设资金账户、证券账户、期货账户等投
资所需账户，为基金办理证券、期货交游资金计帐；
（5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；
（6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；
（7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权益。
括但不限于：
（1）以敦朴信用、费力尽责的原则持有并安全支撑基金财产；
（2）设立有益的基金托管部门，具有顺应要求的营业场所，配备填塞的、
及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；
（3）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的
基金财产相互孤独；对所托管的不同的基金诀别建树账户，孤独核算，分账管理，
保证不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记载等方面相互孤独；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他磋议章程外，不得利用基金
财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得委派第三东谈主托管基金财产；
（5）支撑由基金管理东谈主代表基金签订的与基金磋议的要紧合同及磋议凭证；
（6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账
户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交
割事宜；
（7）保守基金生意微妙，除《基金法》、《基金合同》偏激他磋议章程另
有章程外，在基金信息公开表露前给以守密，不得向他东谈主表露，但根据监管机构、
司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提
供的情况除外；
（8）复核、审查基金管理东谈主筹划的基金钞票净值、千般基金份额净值、基
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金份额申购、赎回价钱；
（9）办理与基金托管业务行动磋议的信息表露事项；
（10）对基金财务司帐表现、基金依期表现出具看法，说明基金管理东谈主在各
进攻方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；如果基金管理东谈主有未执
行《基金合同》章程的行动，还应当说明基金托管东谈主是否选择了顺应的轮番；
（11）保存基金托管业务行动的记载、账册、报表和其他关系云尔，保存期
限不低于法律法例章程的最低期限；
（12）从基金管理东谈主或其委派的登记机构处接管并保存基金份额持有东谈主名册；
（13）按章程制作关系账册并与基金管理东谈主查对；
（14）依据基金管理东谈主的指示或磋议章程向基金份额持有东谈主支付基金收益和
赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他磋议章程，召集基金份额持有
东谈主大会或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；
（16）按照法律法例和《基金合同》的章程监督基金管理东谈主的投资运作；
（17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和
分拨；
（18）濒临完了、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时表现中国证监会
和银行业监督管理机构，并文牍基金管理东谈主；
（19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，承诺担抵偿背负，其抵偿
背负不因其退任而免除；
（20）按章程监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义
务，基金管理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主
利益向基金管理东谈主追偿；
（21）施行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；
（22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。
三、基金份额持有东谈主
基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基
金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主手脚《基
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金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。
除法律法例另有章程或基金合同另有约定外，合并类别的每份基金份额具有
同等的正当权益。
利包括但不限于：
（1）共享基金财产收益；
（2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；
（3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；
（4）按照章程要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会
审议事项愚弄表决权；
（6）查阅或者复制公开表露的基金信息云尔；
（7）监督基金管理东谈主的投资运作；
（8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动依
法拿告状讼或仲裁；
（9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权益。
务包括但不限于：
（1）慎重阅读并恪守《基金合同》、招募说明书及基金居品云尔撮要等信
息表露文献；
（2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资
价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；
（3）留情基金信息表露，实时愚弄权益和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗费或者《基金合同》间隔的
有限背负；
（6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；
（7）施行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；
（8）返还在基金交游过程中因任何原因得回的欠妥得利；
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（9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。
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第八部分 基金份额持有东谈主大会
基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代
表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有章程或基金合同另
有约定外，基金份额持有东谈主理有的合并类别的每一基金份额领有对等的投票权。
本基金基金份额持有东谈主大会不设立日常机构。
一、召开事由
法律法例、中国证监会和本基金合同另有章程的除外：
（1）间隔《基金合同》；
（2）更换基金管理东谈主；
（3）更换基金托管东谈主；
（4）调度基金运作形态；
（5）治愈基金管理东谈主、基金托管东谈主的报酬尺度或提高销售服务费率；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资办法、范围或策略；
（9）变更基金份额持有东谈主大会技艺；
（10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；
（11）单独或计算持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份
额持有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额筹划，下同）就合并事项书面
要求召开基金份额持有东谈主大会；
（12）对基金合同当事东谈主权益和义务产生要紧影响的其他事项；
（13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额
持有东谈主大会的事项。
无本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，
不需召开基金份额持有东谈主大会：
（1）法律法例要求加多的基金用度的收取；
（2）治愈本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率、加多、
农银汇理红利甄选搀杂型证券投资基金 基金合同
取消或治愈基金份额类别建树、对基金份额分类办法及法则进行治愈或变更收费
形态；
（3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响或修
改不波及《基金合同》当事东谈主权益义务关系发生要紧变化；
（5）基金管理东谈主、登记机构、基金销售机构治愈磋议认购、申购、赎回、
调度、基金交游、非交游过户、转托管、基金份额转让等业务法则；
（6）基金推出新业务或服务；
（7）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东谈主大会的其
他情形。
二、会议召集东谈主及召集形态
金管理东谈主召集。
冷漠书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面文牍基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60
日内召开；基金管理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基
金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文牍基金管理东谈主，
基金管理东谈主应当配合。
求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主冷漠书面提议。基金管理东谈主应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍冷漠提议的基金份额
持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起
金份额持有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主冷漠书面提议。基金托管
东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍冷漠提议的基
金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开并文牍基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。
农银汇理红利甄选搀杂型证券投资基金 基金合同
开基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或计算代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30
日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基
金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得退却、打扰。
益登记日。
三、召开基金份额持有东谈主大会的文牍时刻、文牍内容、文牍形态
告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时刻、地点和会议体式；
（2）会议拟审议的事项、议事技艺和表决形态；
（3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；
（4）授权委派证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代
理有用期限等）、投递时刻和地点；
（5）会务常设磋议东谈主姓名及磋议电话；
（6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；
（7）召集东谈主需要文牍的其他事项。
中说明本次基金份额持有东谈主大会所选择的具体通信形态、委派的公证机关偏激联
系形态和磋议东谈主、表决看法寄交的截止时刻和收取形态。
决看法的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金管理东谈主
到指定地点对表决看法的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行
书面文牍基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决看法的计票进行监督。基金
管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决看法的计票进行监督的，不影响表决看法
的计票效能。
四、基金份额持有东谈主出席会议的形态
基金份额持有东谈主大会可通过现场开会形态、通信开会形态或法律法例、监管
农银汇理红利甄选搀杂型证券投资基金 基金合同
机构允许的其他形态召开，会议的召开形态由会议召集东谈主笃定。
代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持
有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开
会同期顺应以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：
（1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委派东谈主
持有基金份额的凭证及委派东谈主的代理投票授权委派证明顺应法律法例、《基金合
同》和会议文牍的章程，何况持有基金份额的凭证与基金管理东谈主理有的登记云尔
相符；
（2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证表露，
有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3
个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召
集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
体式或大会公告载明的其他体式在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址。通
讯开会应以书面形态或大会公告载明的其他体式进行表决。
在同期顺应以下条件时，通信开会的形态视为有用：
（1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个职责日内连
续公布关系教唆性公告；
（2）召集东谈主按基金合同约定文牍基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，
则为基金管理东谈主）到指定地点对表决看法的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托
管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会
议文牍章程的形态收取基金份额持有东谈主的表决看法；基金托管东谈主或基金管理东谈主经
文牍不参加收取表决看法的，不影响表决效能；
（3）本东谈主平直出具表决看法或授权他东谈主代表出具表决看法的，基金份额持
有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
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一）；若本东谈主平直出具表决看法或授权他东谈主代表出具表决看法的基金份额持有东谈主
所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公
告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项
重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分
之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主平直出具表决看法或授权他东谈主代表出
具表决看法；
（4）上述第（3）项中平直出具表决看法的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主
出具表决看法的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决看法的
代理东谈主出具的委派东谈主理有基金份额的凭证及委派东谈主的代理投票授权委派证明符
正当律法例、《基金合同》和会议文牍的章程，并与基金登记机构记载相符。
或其他形态召开，基金份额持有东谈主不错给与书面、辘集、电话、短信或其他形态
进行表决，具体形态由会议召集东谈主笃定并在会议文牍中列明。
面、辘集、电话、短信或其他形态，具体形态在会议文牍中列明。
五、议事内容与技艺
议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修
改、决定间隔《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合
并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份
额持有东谈主大会接洽的其他事项（法律法例、中国证监会另有章程或《基金合同》
另有约定的除外）。
基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召齐集议的文牍后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。
基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。
（1）现场开会
在现场开会的形态下，最初由大会主理东谈主按照下列第七条章程技艺笃定和公
布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经接洽后进行表决，并形成大会决议。
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大会主理东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主理
大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基金管理东谈主授权
代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和
代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东谈主
手脚该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主
持基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效能。
会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名
（或单元称呼）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委派东谈主
姓名（或单元称呼）和磋议形态等事项。
（2）通信开会
在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决
截止日历后 2 个职责日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一王人有用表决，在公证
机关监督下形成决议。
六、表决
基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和相等决议：
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所章程的须以
相等决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的形态通过。
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、中国证监会
另有章程或《基金合同》另有约定外，调度基金运作形态、更换基金管理东谈主或者
基金托管东谈主、间隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以相等决议通过方为有
效。
基金份额持有东谈主大会选择记名形态进行投票表决。
选择通信形态进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄证明，不然提交
顺应会议文牍中章程的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头
顺应会议文牍章程的表决看法视为有用表决，表决看法暗昧不清或相互矛盾的视
为弃权表决，但应当计入出具表决看法的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。
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基金份额持有东谈主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
七、计票
（1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理
东谈主应当在会议来源后文书在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基
金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基
金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管
理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议来源
后文书在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票
东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效能。
（2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主当
场公布计票结果。
（3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异
议，不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行
重新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主理东谈主应当就地公布重新清
点结果。
（4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席
大会的，不影响计票的效能。
在通信开会的情况下，计票形态为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金
托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代
表对表决看法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
八、收效与公告
基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。
基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在章程媒介上公告。如果给与
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通信形态进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公
证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当施行收效的基金份额持有东谈主
大会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理
东谈主、基金托管东谈主均有管制力。
九、实施侧袋机制时间基金份额持有东谈主大会的稀奇约定
若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主
和侧袋份额持有东谈主诀别持有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例，但若关系
基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主
持有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例：
基金份额 10%以上（含 10%）；
记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）；
持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分
之一）；
于在权益登记日关系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大
会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有
东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的持有东谈主参与或授
权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票；
以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东谈主手脚该次基金份额持有东谈主大会
的主理东谈主；
之一以上（含二分之一）通过；
分之二以上（含三分之二）通过。
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侧袋机制实施时间，基金份额持有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户
的，应诀别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，合并主侧袋账户
内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份
额无表决权。
侧袋机制实施时间，对于基金份额持有东谈主大会的关系章程以本节稀奇约定内
容为准，本节莫得章程的适用本部分的关系章程。
十、本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事技艺、表决
条件等章程，但凡平直援用法律法例或监管法则的部分，如将来法律法例或监管
法则修改导致关系内容被取消或变更的，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并
提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和治愈，无需召开基金份额持有东谈主大
会审议。
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第九部分 基金管理东谈主、基金托管东谈主的更换条件和技艺
一、基金管理东谈主和基金托管东谈主职责间隔的情形
（一）基金管理东谈主职责间隔的情形
有下列情形之一的，基金管理东谈主职责间隔：
（二）基金托管东谈主职责间隔的情形
有下列情形之一的，基金托管东谈主职责间隔：
二、基金管理东谈主和基金托管东谈主的更换技艺
（一）基金管理东谈主的更换技艺
的基金管理东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有东谈主所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起收效，新任基金管
理东谈主应当顺应法律法例及中国证监会章程的资历条件；
金管理东谈主；
持有东谈主大会决议收效后依照《信息表露办法》的磋议章程在章程媒介公告；
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料，实时向临时基金管理东谈主或新任基金管理东谈主办理基金管理业务的派遣手续，临
时基金管理东谈主或新任基金管理东谈主应实时接管。新任基金管理东谈主或临时基金管理东谈主
应与基金托管东谈主查对基金钞票总值和净值；
所对基金财产进行审计，并将审计结果给以公告，同期报中国证监会备案，审计
用度在基金财产中列支；
应按其要求替换或删除基金称呼中与原基金管理东谈主磋议的称呼字样。
（二）基金托管东谈主的更换技艺
的基金托管东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有东谈主所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起收效，新任基金托
管东谈主应当顺应法律法例及中国证监会章程的资历条件；
金托管东谈主；
持有东谈主大会决议收效后依照《信息表露办法》的磋议章程在章程媒介公告；
云尔，实时办理基金财产和基金托管业务的派遣手续，新任基金托管东谈主或者临时
基金托管东谈主应当实时接管。新任基金托管东谈主或临时基金托管东谈主与基金管理东谈主查对
基金钞票总值和净值；
所对基金财产进行审计，并将审计结果给以公告，同期报中国证监会备案。审计
用度在基金财产中列支。
（三）基金管理东谈主与基金托管东谈主同期更换的条件和技艺
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总份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主提名新的基金管理东谈主和基金托管
东谈主；
管东谈主的基金份额持有东谈主大会决议收效后依照《信息表露办法》的磋议章程在章程
媒介上连合公告。
三、新基金管理东谈主或临时基金管理东谈主接管基金管理业务或新基金托管东谈主或临
时基金托管东谈主接管基金财产和基金托管业务前，原基金管理东谈主或原基金托管东谈主应
不绝履行关系职责，并保证不作念出对基金份额持有东谈主的利益形成毁伤的行动。原
基金管理东谈主或原基金托管东谈主在不绝履行关系职责时间，仍有权按照基金合同的规
定收取基金管理费或基金托管费。
四、本部分对于基金管理东谈主、基金托管东谈主更换条件和技艺的约定，但凡平直
援用法律法例或监管法则的部分，如将来法律法例或监管法则修改导致关系内容
被取消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可平直对相
应内容进行修改和治愈，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。
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第十部分 基金的托管
基金托管东谈主和基金管理东谈主按照《基金法》、《基金合同》偏激他磋议章程订
立托管条约。
签订托管条约的目的是明确基金托管东谈主与基金管理东谈主之间在基金财产的保
管、投资运作、净值筹划、收益分拨、信息表露及相互监督等关系事宜中的权益
义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有东谈主的正当权益。
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第十一部分 基金份额的登记
一、基金的份额登记业务
本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、计帐和结算业务，具体内容
包括投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐
和结算、代理披发红利、建立并支撑基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等。
二、基金登记业务办理机构
本基金的登记业务由基金管理东谈主或基金管理东谈主委派的其他顺应条件的机构
办理，但基金管理东谈主照章应当承担的背负不因委派而免除。基金管理东谈主委派其他
机构办理本基金登记业务的，应与代理东谈主签订委派代理条约，以明确基金管理东谈主
和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、计帐及基金交游阐述、披发
红利、建立并支撑基金份额持有东谈主名册等事宜中的权益和义务，保护基金份额持
有东谈主的正当权益。
三、基金登记机构的权益
基金登记机构享有以下权益：
关章程于来源实施前在章程媒介上公告；
四、基金登记机构的义务
基金登记机构承担以下义务：
务；
细等数据备份至中国证监会认定的机构，其保存期限自基金账户销户之日起不得
少于 20 年；
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投资者或基金带来的损失，须承担相应的抵偿背负，但司法强制查验情形及法律
法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他情形除外；
其他必要的服务；
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第十二部分 基金的投资
一、投资办法
本基金精选筹办默契、接续分成才调强且估值相对合理的优质上市公司，在
严格限度风险和保持考究流动性的前提下，追求超过事迹比拟基准的投资陈诉。
二、投资范围
本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的
股票（包括主板、创业板偏激他经中国证监会核准、注册刊行的股票）、国债、
金融债、所在政府债、公司债、企业债、次级债、可调度债券、可交换债券、央
行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券、债券回购、钞票赞成证券、同
业存单、银行进款（包括条约进款、依期进款偏激他银行进款）、货币商场器用、
股指期货、国债期货，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用，
但须顺应中国证监会关系章程。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行顺应
技艺后，不错将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票钞票占基金钞票的比例为 60%-95%，投资于
本基金界定的红利主题关系股票的比例不低于非现款基金钞票的 80%。每个交
易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交游保证金后，现款或者
到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%，其中现款不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等。
如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履
行顺应技艺后，不错治愈上述投资品种的投资比例。
三、投资策略
本基金将通过研究宏不雅经济、国度计谋等可能影响证券商场的进攻成分，对
股票、债券和货币钞票的风险收益特征进行深刻分析，合理预测千般钞票的价钱
变动趋势，笃定不同钞票类别的投资比例。在此基础上，积极追踪由于商场短期
波动引起的千般钞票的价钱偏差和风险收益特征的相对变化，动态治愈各大类资
产之间的投资比例，在保持总体风险水平相对沉稳的基础上，获取相对较高的基
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金投资收益。
本基金选择积极的股票投资策略，轮廓给与定量分析和定性分析相团结的研
究方法，精选筹办默契、接续分成才调强且估值相对合理的优质上市公司，追求
安妥的股息收入和永恒的成本升值。
（1）红利主题的界定
本基金管理东谈主将舒服以下特征的股票手脚顺应红利主题的公司：
红总额不低于最近三个司帐年度年均净利润的 30%；
额外。
（2）个股投资策略
本基金通过定量分析和定性分析，依据约定的投资范围，挑选出高现款分成
的上市公司股票进行投资，在有用限度风险的前提下，争取达成基金钞票的永恒
安妥升值。
①分成才调评价：轮廓接洽公司的收入增长性、盈利才调、盈利质地、钞票
使用后果、现款流景况，对公司畴昔的接续分成才调进行分析。主要应用的财务
野心包括但不限于钞票收益率、收入及净利润增长率、筹办性现款流、收现率、
钞票盘活率（包括应收账款、存货、固定钞票等钞票神色的盘活率分析）、财务
杠杆、筹办杠杆等。
②分成意愿评价：主要通过分析公司历史股利计谋的贯串性和默契性，评价
公司的分成意愿。主要应用的财务野心包括上一年度及昔时三年平均现款分成率、
上一年度及昔时三年平均股息率、最近三年累计分拨股息占可分拨利润比例等。
本基金将轮廓接洽上市公司的中枢业务竞争力、行业发展出息、商场面位、
筹办管理才调、东谈主才资源、治理结构、研发进入、翻新属性等成分，重心留情处
于默契增永恒和老到期的行业、顺应经济发展规章、计谋驱动和推动经济结构转
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型的产业和上市公司。
团结定量分析与定性分析，筛选出财务景况健康，竞争上风杰出，畴昔盈利
才调考究且分成水平较高的公司，手脚本基金的中枢投资标的。
本基金债券投资将以优化流动性管理、溜达投资风险为主要办法，同期根据
需要进行积极操作，以提高基金收益。本基金债券投资管理将主要选择以下策略：
（1）合理展望利率水平
对商场永恒、中期和短期利率的正确预测是达成存效债券投资的基础。管理
东谈主将全面研究物价、作事、海皮毛差和计谋变更等宏不雅经济运行景况，预测畴昔
财政计谋和货币计谋等宏不雅经济计谋走向，以此判断资金商场永恒的供求关系变
化。同期，通过具体分析货币供应量变动，M1 和 M2 增长率等成分判断中短期
资金商场供求的趋势。在此基础上，管理东谈主将对于商场利率水平的变动进行合理
预测，对包括收益率弧线斜度等成分的变化进行科学预判。
（2）无邪治愈组合久期
管理东谈主将在合理预测商场利率水平的基础上，在不同的商场环境下无邪治愈
组合的办法久期。当预期商场利率飞腾时，通过加多持有短期债券等形态缩小组
合久期，以缩小组合跌价风险；在预期商场利率下降时，通过增持永恒债券等方
式提高组合久期，以充分共享债券价钱飞腾的收益。
（3）科学配置投资品种
管理东谈主将通过研究国民经济运行景况，货币商场及成本商场资金供求关系，
以及不同期期商场投资热门，分析国债、央票、金融债等不同债券种类的利差水
平，评定不同债券类属的相对投资价值，笃定组结伴产在不同债券类属之间配置
比例。
（4）严慎遴聘个券
在具体券种的遴聘上，管理东谈主主要通过利率趋势分析、投资东谈主偏好分析、对
收益率弧线形态变化的预期、信用评估和流动性分析等形态，合理评估不同券种
的风险收益水平。筛选出的券种一般具有流动性较好、顺应办法久期、同等条件
下信用质地较好或预期信用质地将得到改善、风险水平合理、有较好下行保护等
特征。
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（5）可调度债券和可交换债券投资策略
对于可转债投资，本基金将给与专科的分析和筹划方法，轮廓接洽可转债的
久期、票面利率、风险等债券成分以及期权价钱，勤苦遴聘被商场低估的品种，
得回逾额收益，具体策略包括个券精选策略、条件价值发现策略、套利策略。对
于可交换债，本基金将通过对办法公司股票的投资价值分析和可交换债券的纯债
部分价值分析轮廓开展投资决策。
（6）信用债投资策略
本基金将充分模仿外部的信用评级结果，并建立里面信用评级体系，根据对
债券刊行东谈主及债券资信景况的分析，给刊行主体和标的债券打分，给出各办法信
用债券基于其轮廓得分的信用评级品级，并建立信用债备选库。基金管理东谈主将密
切追踪刊行东谈主基本面的变化情况，通过卖方表现及实地调研等形态，对于刊行东谈主
的行业风险、公司风险、现款流风险、钞票欠债风险和其他风险进行轮廓评价，
从而得出信用债失言可能性和表面信用利差水平，并以此为基础进行债券订价，
并投资于信用级别较高的个券。
本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，有遴聘地投资于股指期
货。本基金在股指期货的投资中将通过对质券商场和股指期货商场运行趋势的研
究，给与流动性好、交游活跃的股指期货合约，并充分接洽股指期货的收益性、
流动性及风险性特征，主要解任避险和有用管理两项策略和原则：
（1）避险：在商场风险大幅积存时，减小基金投资组合因商场下落而遭遇
的商场风险；
（2）有用管理：利用股指期货流动性好、交游成本低等特色，通过股指期
货对投资组合的仓位进行实时治愈，提高投资组合的运作后果。
本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为主要目
的，给与流动性好、交游活跃的国债期货合约，通过对债券商场和期货商场运行
趋势的研究，团结国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货钞票进行
匹配，进行套期保值操作。基金管理东谈主将充分接洽国债期货的收益性、流动性及
风险特征，通过钞票配置，严慎进行投资，以治愈债券组合的久期，缩小投资组
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合的举座风险。
本基金将通过对宏不雅经济、提前偿还率、钞票池结构以及钞票池钞票所在行
业景气变化等成分的研究，预测钞票池畴昔现款流变化，并通过研究标的证券发
行条件，预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响。同期，管理东谈主
将密切留情流动性对标的证券收益率的影响，轮廓运用久期管理、收益率弧线、
个券遴聘以及把捏商场交游契机等积极策略，在严格限度风险的情况下，团结信
用研究和流动性管理，遴聘风险治愈后收益高的品种进行投资，以期得回永恒稳
定收益。
四、投资限制
基金的投资组合应解任以下限制：
（1）本基金股票钞票占基金钞票的比例为 60%-95%，投资于本基金界定的
红利主题关系股票的比例不低于非现款基金钞票的 80%；
（2）本基金每个交游日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交游
保证金后，保持现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例计算不低于基金
钞票净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳动基金钞票净值的 10%；
（4）本基金管理东谈主管理的一王人基金持有一家公司刊行的证券，不跳动该证
券的 10%；
（5）本基金管理东谈主管理的一王人绽开式基金（包括绽开式基金以及处于绽开
期的选择依期绽开形态运作的基金）持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得
跳动该上市公司可通顺股票的 15%；
（6）本基金管理东谈主管理的一王人投资组合持有一家上市公司刊行的可通顺股
票，不得跳动该上市公司可通顺股票的 30%；
（7）本基金投资于合并原始权益东谈主的千般钞票赞成证券的比例，不得跳动
基金钞票净值的 10%；
（8）本基金持有的一王人钞票赞成证券，其市值不得跳动基金钞票净值的 20%，
中国证监会章程的稀奇品种除外；
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（9）本基金持有的合并（指合并信用级别）钞票赞成证券的比例，不得超
过该钞票赞成证券领域的 10%；
（10）本基金管理东谈主管理的一王人基金投资于合并原始权益东谈主的千般钞票赞成
证券，不得跳动其千般钞票赞成证券计算领域的 10%；
（11）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的钞票赞成证
券。基金持有钞票赞成证券时间，如果其信用品级下降、不再顺应投资尺度，应
在评级表现发布之日起 3 个月内给以一王人卖出；
（12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳动本基金的总
钞票，本基金所申报的股票数目不跳动拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；
（13）本基金的基金钞票总值不得跳动基金钞票净值的 140%；
（14）本基金参与国债期货、股指期货交游，需恪守下列投资比例限制：
金钞票净值的 10%；在职何交游日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超
过基金钞票净值的 15%；
有价证券市值之和不得跳动基金钞票净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券
（不含到期日在一年以内的政府债券）、钞票赞成证券、买入返售金融钞票（不
含质押式回购）等；
金持有的股票总市值的 20%；在职何交游日日终，持有的卖放洋债期货合约价值
不得跳动本基金持有的债券总市值的 30%；
筹划）应当顺应基金合同对于股票投资比例的磋议约定；所持有的债券（不含到
期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，计算（轧差
筹划）应当顺应基金合同对于债券投资比例的磋议约定；
不得跳动上一交游日基金钞票净值的 20%；在职何交游日内交游（不包括平仓）
的国债期货合约的成交金额不得跳动上一交游日基金钞票净值的 30%；
（15）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值计算不得跳动本基金钞票净
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值的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金管理东谈主之
外的成分甚而基金不顺应该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资
产的投资；
（16）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对
手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（17）法律法例及中国证监会章程的其他投资比例限制。
除上述第（2）、（11）、（15）、（16）项之外，因证券或期货商场波动、
证券刊行东谈主合并、基金领域变动等基金管理东谈主之外的成分甚而基金投资比例不符
合上述章程投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个交游日内进行治愈，但中国证
监会章程的稀奇情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。
基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的磋议约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当顺应
基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同收效之日
起来源。
法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在
履行顺应技艺后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的章程为准。
为注重基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：
（1）承销证券；
（2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；
（3）从事承担无穷背负的投资；
（4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；
（5）从事内幕交游、足下证券交游价钱偏激他不正派的证券交游行动；
（6）法律、行政法例和中国证监会章程欺压的其他行动。
基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓动、现实
限度东谈主或者与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他要紧关联交游的，应当顺应基金的投资办法和投资策略，解任基金份
额持有东谈主利益优先原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按
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照商场平正合理价钱施行。关系交游必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律
法例给以表露。要紧关联交游应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以
上的孤独董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。
如法律法例或监管部门取消或变更上述欺压性章程，如适用于本基金，基金
管理东谈主在履行顺应技艺后，则本基金投资不受上述章程的限制或以变更后的章程
为准。
五、事迹比拟基准
本基金的事迹比拟基准为中证红利指数收益率*80%+中证全债指数收益率
*20%
中证红利指数由中证指数有限公司编制，录取 100 只现款股息率高、分成较
为默契，并具有一定例模及流动性的上市公司证券手脚指数样本，以反应高股息
率上市公司证券的举座推崇，适互助为本基金股票部分的事迹比拟基准。
中证全债指数是中证指数有限公司编制的轮廓反应银行间债券商场和沪深
交游所债券商场的跨商场债券指数，指数样本由银行间商场和沪深交游所商场的
国债、金融债券及企业债券组成。该指数涵盖了银行间和交游所债券商场，具有
平素的商场代表性，适互助为本基金债券投资部分的事迹比拟基准。
若畴昔法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为商场庞大接受的事迹比
较基准推出，或者商场发生变化导致本事迹比拟基准不再适用，或者本事迹比拟
基准波及的指数罢手发布或更更称呼，本基金管理东谈主不错依据注重投资者正当权
益的原则，在与基金托管东谈主协商一致并履行顺应技艺后，顺应治愈事迹比拟基准
并实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。
六、风险收益特征
本基金为搀杂型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币商场基金、债券
型基金，低于股票型基金。
七、基金管理东谈主代表基金愚弄关系权益的处理原则及方法
额持有东谈主的利益；
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东谈主牟取任何欠妥利益。
八、侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定钞票且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金
份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘问司帐师事
务所看法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金
份额持有东谈主大会审议。
侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业
绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施技艺、运作安排、投资安排、特定钞票的处置变
现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书的章程。
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第十三部分 基金的财产
一、基金钞票总值
基金钞票总值是指基金领有的千般有价证券、银行进款本息、基金应收款项
以偏激他钞票的价值总和。
二、基金钞票净值
基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管东谈主根据关系法律法例、法式性文献为本基金开立资金账户、证券账
户、期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、
基金托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账
户相孤独。
四、基金财产的支撑和责罚
本基金财产孤独于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基
金托管东谈主支撑。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律背负，其债权东谈主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣
押或其他权益。除照章律法例和《基金合同》的章程责罚外，基金财产不得被处
分。
基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章完了、被照章取销或者被照章宣告收歇等原
因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有钞票产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务，
不得对基金财产强制施行。
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第十四部分 基金钞票估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金关系的证券、期货交游场所的交游日以及国度法律
法例章程需要对外表露基金净值的非交游日。
二、估值对象
基金所领有的股票、债券、股指期货合约、国债期货合约和银行进款本息、
应收款项、钞票赞成证券、其它投资等钞票及欠债。
三、估值原则
基金管理东谈主在笃定关系金融钞票和金融欠债的公允价值时，应顺应《企业会
计准则》、监管部门磋议章程。
（一）对存在活跃商场且好像获取调换钞票或欠债报价的投资品种，在估值
日有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加治愈地应用于该资
产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计
量的要紧事件的，应给与最近交游日的报价笃定公允价值。有充足把柄标明估值
日或最近交游日的报价不行真实反应公允价值的，支吾报价进行治愈，笃定公允
价值。
与上述投资品种调换，但具有不同特征的，应以调换钞票或欠债的公允价值
为基础，并在估值技能中接洽不同特征成分的影响。特征是指对钞票出售或使用
的限制等，如果该限制是针对钞票持有者的，那么在估值技能中不应将该限制作
为特征接洽。此外，基金管理东谈主不应试虑因其大批持有关系钞票或欠债所产生的
溢价或折价。
（二）对不存在活跃商场的投资品种，应给与在当前情况下适用何况有填塞
可利用数据和其他信息赞成的估值技能笃定公允价值。给与估值技能笃定公允价
值时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得关系钞票或欠债可不雅察输入值
或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。
（三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件，
使潜在估值治愈对前一估值日的基金钞票净值的影响在 0.25%以上的，支吾估值
进行治愈并笃定公允价值。
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四、估值方法
交游所上市的权益类证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂牌的
市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变
化以及证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交游日的市价
（收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生
影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化成分，
治愈最近交游市价，笃定公允价钱。
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌
的合并股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
（2）初度公设备行未上市的股票等，给与估值技能笃定公允价值，在估值
技能难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3）刊行时明确一依期限限售期的股票（包括但不限于非公设备行股票、
初度公设备行股票时公司鼓动公设备售股份、通过巨额交游取得的带限售期的股
票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中的质押券等通顺受限股票），按
监管机构或行业协会磋议章程笃定公允价值。
录取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。
取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯独估值全价或保举估值全
价。
对于含投资者回售权的固定收益品种，愚弄回售权的，在回售登记日至现实
收款日历间录取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯独估值全价或推
荐估值全价，同期应充分接洽刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登
记期截止日（含当日）后未愚弄回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。
转股权的债券，实行全价交游的债券录取估值日收盘价手脚估值全价；实行净价
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交游的债券录取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息手脚估值全价。
当前情况下适用何况有填塞可利用数据和其他信息赞成的估值技能笃定其公允
价值。
值。
持有的银行依期进款或文牍进款以本金列示，根据进款条约列示的利息总额
或约定利率每天然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账务调
整。
结算价的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化的，给与最近交游日结算价
估值。
价钱数据。
金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。
制，以确保基金估值的平正性。
按国度最新章程估值。
如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程
序及关系法律法例的章程或者未能充分注重基金份额持有东谈主利益时，应立即文牍
对方，共同查明原因，两边协商处置。
根据磋议法律法例，基金净值信息筹划和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主
承担。本基金的基金司帐背负方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金磋议的会
计问题，如经关系各方在对等基础上充分接洽后，仍无法达成一致的看法，按照
基金管理东谈主对基金净值信息的筹划结果对外给以公布。
五、估值技艺
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日该类基金份额的余额数目筹划，均精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五
入，由此产生的误差计入基金财产。基金管理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值
精度济急治愈机制。国度另有章程的，从其章程。
基金管理东谈主应于每个职责日筹划基金钞票净值及千般基金份额净值，并按规
定公告。
或本基金合同的章程暂停估值时除外。基金管理东谈主每个职责日对基金钞票估值后，
将千般基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管
理东谈主按章程对外公布。
六、估值弊端的处理
基金管理东谈主和基金托管东谈主将选择必要、顺应、合理的轮番确保基金钞票估值
的准确性、实时性。当某一类基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生
估值弊端时，视为该类基金份额净值弊端。
本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：
本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或证券筹办机构、
或期货经纪商、或登记机构、或销售机构、或投资东谈主自身的过错形成估值弊端，
导致其他当事东谈主遭遇损失的，过错的背负东谈主应当对由于该估值弊端遭遇损不当事
东谈主（“受损方”）的平直损失按下述“估值弊端处理原则”给予抵偿，承担抵偿背负。
上述估值弊端的主要类型包括但不限于：云尔申报差错、数据传输差错、数
据筹划差错、系统故障差错、下达指示差错等。
（1）估值弊端已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值弊端背负方应及
时融合各方，实时进行更正，因更正估值弊端发生的用度由估值弊端背负方承担；
由于估值弊端背负方未实时更正已产生的估值弊端，给当事东谈主形成损失的，由估
值弊端背负方对平直损失承担抵偿背负；若估值弊端背负方照旧积极融合，何况
有协助义务确当事东谈主有填塞的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责
任。估值弊端背负方支吾更正的情况向磋议当事东谈主进行阐述，确保估值弊端已得
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到更正。
（2）估值弊端的背负方对磋议当事东谈主的平直损失负责，不合波折损失负责，
何况仅对估值弊端的磋议平直当事东谈主负责，不合第三方负责。
（3）因估值弊端而得回欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。
但估值弊端背负方仍支吾估值弊端负责。如果由于得回欠妥得利确当事东谈主不返还
或不一王人返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值弊端责
任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得回欠妥得利确当
事东谈主享有要求托福欠妥得利的权益；如果得回欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分不
当得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧得回的抵偿额加上照旧得回的欠妥
得利返还的总和跳动其现实损失的差额部分支付给估值弊端背负方。
（4）估值弊端治愈给与尽量还原至假定未发生估值弊端的正确情形的形态。
估值弊端被发现后，磋议确当事东谈主应当实时进行处理，处理的技艺如下：
（1）查明估值弊端发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值弊端发生
的原因笃定估值弊端的背负方；
（2）根据估值弊端处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值弊端形成的损失
进行评估；
（3）根据估值弊端处理原则或当事东谈主协商的方法由估值弊端的背负方进行
更正和抵偿损失；
（4）根据估值弊端处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值弊端的更正向磋议当事东谈主进行阐述。
（1）某一类基金份额净值筹划出现弊端时，基金管理东谈主应当立即给以纠正，
通报基金托管东谈主，并选择合理的轮番留意损失进一步扩大。
（2）弊端偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基
金托管东谈主并报中国证监会备案；弊端偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基
金管理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。
（3）前述内容如法律法例或者监管部门另有章程的，从其章程。如果行业
另有通行作念法，在不扞拒法律法例且不毁伤投资者利益的前提下，两边当事东谈主应
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本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。
七、暂停估值的情形
营业时；
商阐述后，基金管理东谈主应当暂停估值；
八、基金净值的阐述
基金钞票净值和千般基金份额净值由基金管理东谈主负责筹划，基金托管东谈主负责
进行复核。基金管理东谈主应于每个职责日交游结果后筹划当日的基金钞票净值和各
类基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹划结果复核阐述后发
送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主按章程对基金净值给以公布。
九、稀奇情况的处理
差不手脚基金钞票估值弊端处理。
策变更、商场法则变更或由于其他不可抗力原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然
照旧选择必要、顺应、合理的轮番进行查验，然而未能发现该弊端而由此形成的
基金钞票估值弊端，基金管理东谈主、基金托管东谈主免除抵偿背负。但基金管理东谈主、基
金托管东谈主应当积极选择必要的轮番摈弃或舒缓由此形成的影响。
十、实施侧袋机制时间的基金钞票估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户钞票进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息，暂停表露侧袋账户的基金净值信息。
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第十五部分 基金用度与税收
一、基金用度的种类
的信息表露用度；
用度。
二、基金用度计提方法、计提尺度和支付形态
本基金的管理费按前一日基金钞票净值的 1.20%年费率计提。管理费的筹划
方法如下：
H＝E×1.20%÷当年天数
H 为逐日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金钞票净值
基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东谈主与
基金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的形态于次月
前 5 个职责日内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公休
假或不可抗力等，支付日历顺延。用度扣划后，基金管理东谈主应进行查对，如发现
数据不符，应实时磋议基金托管东谈主协商处置。
本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.20%年费率计提。托管费的筹划
农银汇理红利甄选搀杂型证券投资基金 基金合同
方法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H 为逐日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金钞票净值
基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东谈主与
基金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的形态于次月
前 5 个职责日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力
等，支付日历顺延。用度扣划后，基金管理东谈主应进行查对，如发现数据不符，应
实时磋议基金托管东谈主协商处置。
销售服务费可用于本基金商场推行、销售以及基金份额持有东谈主服务等各项费
用。A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额销售服务费按前一日 C 类基
金份额的基金钞票净值的 0.40%年费率计提。
本基金 C 类基金份额销售服务费计提的筹划公式如下：
H＝E×0.40%÷当年天数
H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费
E 为前一日 C 类基金份额的基金钞票净值
销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理东谈主与基
金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的形态于次月前
收到后按关系合同章程支付给基金销售机构等。若遇法定节沐日、公休日或不可
抗力等，支付日历顺延。用度扣划后，基金管理东谈主应进行查对，如发现数据不符，
应实时磋议基金托管东谈主协商处置。
议章程，按用度现实开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。
三、不列入基金用度的神色
下列用度不列入基金用度：
基金财产的损失；
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目。
四、实施侧袋机制时间的基金用度
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户磋议的用度不错从侧袋账户中列支，但
应待侧袋账户钞票变现后方可列支，磋议用度可酌情收取或减免，但不得收取管
理费，其他用度详见招募说明书或关系公告的章程。
五、基金税收
本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执
行。基金财产投资的关系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣
缴义务东谈主按照国度磋议税收征收的章程代扣代缴。
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第十六部分 基金的收益与分拨
一、基金利润的组成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
二、基金可供分拨利润
基金可供分拨利润指遗弃收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中
已达成收益的孰低数。
三、基金收益分拨原则
行收益分拨，具体分拨决策以公告为准。若《基金合同》收效不悦 3 个月可不进
行收益分拨；
金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，
本基金默许的收益分拨形态是现款分成；
日的千般基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不行低于面值；
售服务费，各基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同。本基金合并类别每
一基金份额享有同中分拨权；
在对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的前提下，在履行关系技艺后，
基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致后可对基金收益分拨原则进行治愈，不需召
开基金份额持有东谈主大会。
四、收益分拨决策
基金收益分拨决策中应载明遗弃收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收
益分拨对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨形态等内容。由于不同基金份额
类别对应的可分拨收益不同，基金管理东谈主可对千般基金份额相应制定不同的收益
分拨决策。
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五、收益分拨决策的笃定、公告与实施
本基金收益分拨决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，基金管理东谈主
依照《信息表露办法》的磋议章程在章程媒介公告。
六、基金收益分拨中发生的用度
基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当
投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金
登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再
投资的筹划方法，依照《业务法则》施行。
七、实施侧袋机制时间的收益分拨
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的规
定。
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第十七部分 基金的司帐与审计
一、基金司帐计谋
司帐年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐
年度；
司帐核算，按照磋议章程编制基金司帐报表；
并以书面形态阐述。
二、基金的年度审计
共和国证券法》章程的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进
行审计。
换司帐师事务所需按照《信息表露办法》的磋议章程在章程媒介公告。
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第十八部分 基金的信息表露
一、本基金的信息表露应顺应《基金法》、
《运作办法》、
《信息表露办法》、
《流动性风险管理章程》、《基金合同》偏激他磋议章程。关系法律法例对于信
息表露的章程发生变化时，本基金从其最新章程。
二、信息表露义务东谈主
本基金信息表露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主
大会的基金份额持有东谈主等法律法例和中国证监会章程的天然东谈主、法东谈主和作恶东谈主组
织。
本基金信息表露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为压根起点，按照法律
法例和中国证监会的章程表露基金信息，并保证所表露信息的真实性、准确性、
无缺性、实时性、简明性和易得性。
本基金信息表露义务东谈主应当在中国证监会章程时刻内，将应予表露的基金信
息通过顺应中国证监会章程条件的宇宙性报刊（以下简称“章程报刊”）和《信
息表露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”，包括基金管理东谈主网站、
基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子表露网站）等媒介表露，并保证基金投资
者好像按照《基金合同》约定的时刻和形态查阅或者复制公开表露的信息云尔。
三、本基金信息表露义务东谈主承诺公开表露的基金信息，不得有下列行动：
四、本基金公开表露的信息应给与汉文文本。如同期给与外文文本的，基金
信息表露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文
文本为准。
本基金公开表露的信息给与阿拉伯数字；除相等说明外，货币单元为东谈主民币
元。
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五、公开表露的基金信息
公开表露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、基金居品云尔撮要、《基金合同》、基金托管条约、
基金份额发售公告
基金份额持有东谈主大会召开的法则及具体技艺，说明基金居品的本性等波及基金投
资者要紧利益的事项的法律文献。
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有东谈主服务等内容。
基金居品云尔概如若基金招募说明书的摘录文献，用于向投资者提供简明的
基金撮要信息。基金管理东谈主应当依照法律法例和中国证监会的章程编制、表露与
更新基金居品云尔撮要。
《基金合同》收效后，基金招募说明书、基金居品云尔撮要的信息发生要紧
变更的，基金管理东谈主应当在三个职责日内，更新基金招募说明书和基金居品云尔
撮要，并登载在章程网站上，其中基金居品云尔撮要还应当登载在基金销售机构
网站或营业网点；除要紧变更事项之外，基金招募说明书、基金居品云尔撮要其
他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金管理
东谈主不再更新基金招募说明书和基金居品云尔撮要。
作监督等行动中的权益、义务关系的法律文献。
基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日前，
将基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告和基金合同教唆性公告登载在
章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品云尔撮要、基金
合同和基金托管条约登载在章程网站上，其中基金居品云尔撮要还应当登载在基
金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管协
议登载在章程网站上。
（二）《基金合同》收效公告
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基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在章程报刊和章程网站
上登载《基金合同》收效公告。
（三）基金净值信息
《基金合同》收效后，在来源办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应
当至少每周在章程网站公告一次千般基金份额净值和千般基金份额累计净值。
在来源办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个绽开日
的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点表露绽开日的千般基金
份额净值和千般基金份额累计净值。
基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在章程网站公告半
年度和年度临了一日千般基金份额净值和千般基金份额累计净值。
（四）基金份额申购、赎回价钱
基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表露文献上载明基金份
额申购、赎回价钱的筹划形态及磋议申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金
销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息云尔。
（五）基金依期表现，包括基金年度表现、基金中期表现和基金季度表现（含
钞票组合季度表现）
基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度表现，将年
度表现登载于章程网站上，并将年度表现教唆性公告登载在章程报刊上。基金年
度表现中的财务司帐表现应当经过顺应《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师
事务所审计。
基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期表现，将
中期表现登载在章程网站上，并将中期表现教唆性公告登载在章程报刊上。
基金管理东谈主应当在季度结果之日起 15 个职责日内，编制完成基金季度表现，
将季度表现登载在章程网站上，并将季度表现教唆性公告登载在章程报刊上。
《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度表现、中
期表现或者年度表现。
如表现期内出现单一投资者持有基金份额达到或跳动基金总份额 20%的情
形，为保险其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在依期表现“影响投资者决
策的其他进攻信息”项下表露该投资者的类别、表现期末持有份额及占比、表现
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期内持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的稀奇情形除外。
基金管理东谈主应当在基金年度表现和中期表现中表露基金组结伴产情况偏激
流动性风险分析等。
如遇《信息表露办法》对基金依期表现的信息表露要求进行治愈，基金管理
东谈主有权根据最新的法例要求进行相应治愈，不需召开基金份额持有东谈主大会。
（六）临时表现
本基金发生要紧事件，磋议信息表露义务东谈主应按章程编制临时表现书，并登
载在章程报刊和章程网站上。
前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产
生要紧影响的下列事件：
务所；
事项，基金托管东谈主委派基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
东谈主；
责东谈主发生变动；
个月内变动跳动百分之三十；
要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其有益基金托管部门负责东谈主因基金托管
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业务关系行动受到要紧行政处罚、刑事处罚；
现实限度东谈主或者与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他要紧关联交游事项，但中国证监会另有章程的除外；
准、计提形态和费率发生变更；
格产生要紧影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。
（七）走漏公告
在《基金合同》存续期限内，任何大家媒介中出现的或者在商场崇高传的消
息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份
额持有东谈主权益的，关系信息表露义务东谈主洞悉后应当立即对该音尘进行公开走漏。
（八）计帐表现
基金合同间隔的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进
行计帐并作出计帐表现。基金财产计帐小组应当将计帐表现登载在章程网站上，
并将计帐表现教唆性公告登载在章程报刊上。
（九）基金份额持有东谈主大会决议
基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。
（十）投资钞票赞成证券的信息表露
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基金管理东谈主应在基金年报及中期表现中表露其持有的钞票赞成证券总额、资
产赞成证券市值占基金净钞票的比例和表现期内通盘的钞票赞成证券明细。
基金管理东谈主应在基金季度表现中表露其持有的钞票赞成证券总额、钞票赞成
证券市值占基金净钞票的比例和表现期末按市值占基金净钞票比例大小排序的
前 10 名钞票赞成证券明细。
（十一）投资股指期货、国债期货的信息表露
本基金将在依期表现和招募说明书（更新）等文献中表露股指期货、国债期
货交游情况，包括投资计谋、持仓情况、损益情况、风险野心等，并充分揭示股
指期货、国债期货交游对基金总体风险的影响以及是否顺应既定的投资计谋和投
资办法等。
（十二）投资通顺受限证券的信息表露
基金管理东谈主应在本基金投资非公设备行股票后 2 个交游日内，在中国证监会
章程媒介表露所投资非公设备行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总
成本和账面价值占基金钞票净值的比例、锁依期等信息。
基金管理东谈主需按照法例要求在季度表现、中期表现、年度表现等依期表现和
招募说明书（更新）等文献中表露通顺受限证券的投资情况。
（十三）实施侧袋机制时间的信息表露
本基金实施侧袋机制的，关系信息表露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同
和招募说明书的章程进行信息表露，详见招募说明书的章程。
（十四）中国证监会章程的其他信息。
六、信息表露事务管理
基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表露管理轨制，指定有益部门及
高等管理东谈主员负责管理信息表露事务。
基金管理东谈主、基金托管东谈主应加强对未公开表露基金信息的管控，并建立基金
敏锐信息知情东谈主登记轨制。基金管理东谈主、基金托管东谈主及关系从业东谈主员不得表露未
公开表露的基金信息。
基金信息表露义务东谈主公开表露基金信息，应当顺应中国证监会关系基金信息
表露内容与格式准则等法例的章程。
基金托管东谈主应当按照关系法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约
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定，对基金管理东谈主编制的基金净值信息、基金份额申购赎回价钱、基金依期表现、
更新的招募说明书、基金居品云尔撮要、基金计帐表现等公开表露的关系基金信
息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子阐述。
基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在章程报刊中遴聘表露信息的报刊，单只基金
只需遴聘一家报刊。
基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表露网站报送拟表露的
基金信息，并保证关系报送信息的真实、准确、无缺、实时。
为强化投资者保护，栽种信息表露服务质地，基金管理东谈主应当按照中国证监
会章程向投资者实时提供对其投资决策有要紧影响的信息。
基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求表露信息外，也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下，自主栽种信息表露服务的质地。具体要求应当顺应中
国证监会关系章程。前述自主表露如产生信息表露用度，该用度不得从基金财产
中列支。
为基金信息表露义务东谈主公开表露的基金信息出具审计表现、法律看法书的专
业机构，应当制作职责底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》间隔后 10
年。
七、信息表露文献的存放与查阅
照章必须表露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法
规章程将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。
八、暂停或延伸信息表露的情形
当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸表露基金关系信
息：
钞票价值时；
营业时；
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第十九部分 基金合同的变更、间隔与基金财产的计帐
一、《基金合同》的变更
决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例章程和
《基金合同》约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和
基金托管东谈主同意，履行顺应技艺后变更并公告。
决议自表决通过之日起收效，并自收效后方可施行，自决议收效后两日内在章程
媒介公告。
二、《基金合同》的间隔事由
有下列情形之一的，经履行关系技艺后，《基金合同》应当间隔：
基金托管东谈主连系的；
三、基金财产的计帐
成立基金财产计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监
督下进行基金计帐。
管东谈主、顺应《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会
指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的职责主谈主员。
估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。
（1）《基金合同》间隔情形出面前，由基金财产计帐小组斡旋接管基金财
产；
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（2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作计帐表现；
（5）遴聘司帐师事务所对计帐表现进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐
表现出具法律看法书；
（6）将计帐表现报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分拨。
而不行实时变现的，计帐期限相应顺延。
四、计帐用度
计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合
理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。
五、基金财产计帐剩余钞票的分拨
依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的一王人剩余钞票扣除基金
财产计帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按千般基金份额持有东谈主理有的
该类基金份额比例进行分拨。
六、基金财产计帐的公告
计帐过程中的磋议要紧事项须实时公告；基金财产计帐表现经顺应《中华东谈主
民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报
中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐表现报中国证监会备
案后 5 个职责日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐
表现登载在章程网站上，并将计帐表现教唆性公告登载在章程报刊上。
七、基金财产计帐账册及文献的保存
基金财产计帐账册及磋议文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例
章程的最低期限。
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第二十部分 失言背负
一、基金管理东谈主、基金托管东谈主在履行各自职责的过程中，违背《基金法》等
法律法例的章程或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额持有东谈主形成损
害的，应当诀别对各自的行动照章承担抵偿背负；因共同业为给基金财产或者基
金份额持有东谈主形成毁伤的，应当承担连带抵偿背负，对损失的抵偿，仅限于平直
损失。然而如发生下列情况，相应确当事东谈主免责：
中国证监会等监管机构的章程手脚或不手脚而形成的损失等；
损失等。
二、在发生一方或多方失言的情况下，在最大限制地保护基金份额持有东谈主利
益的前提下，《基金合同》好像不绝履行的应当不绝履行。非失言方当事东谈主在职
责范围内有义务实时选择必要的轮番，留意损失的扩大。莫得选择顺应轮番甚而
损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求抵偿。非失言方因留意损失扩大而支
出的合理用度由失言方承担。
三、由于基金管理东谈主、基金托管东谈主不可限度的成分导致业务出现差错，基金
管理东谈主和基金托管东谈主天然照旧选择必要、顺应、合理的轮番进行查验，然而未能
发现弊端的，由此形成基金财产或投资东谈主损失，基金管理东谈主和基金托管东谈主免除赔
偿背负。然而基金管理东谈主和基金托管东谈主应积极选择必要的轮番摈弃或舒缓由此造
成的影响。
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第二十一部分 争议的处理和适用的法律
各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》磋议的一切争
议，如经友好协商未能处置的，任何一方均应当将争议提交中国海外经济贸易仲
裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲
裁法则进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对各方当事东谈主均有管制力。除非仲裁裁决
另有章程，仲裁用度等由败诉方承担。
争议处理时间，关系各方当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自
不绝诚恳、费力、尽责地履行《基金合同》和托管条约章程的义务，注重基金份
额持有东谈主的正当权益。
《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港、澳门相等行
政区和台湾地区法律）统帅并从其解释。
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第二十二部分 基金合同的效能
《基金合同》是约定基金合同当事东谈主之间权益义务关系的法律文献。
及两边法定代表东谈主或授权代表署名或盖印并在召募结果后经基金管理东谈主向中国
证监会办理基金备案手续，并经中国证监会书面阐述后收效。
会备案并公告之日止。
持有东谈主在内的《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律管制力。
基金托管东谈主各持有一份，每份具有同等的法律效能。
机构的办公场所和营业场所查阅。
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第二十三部分 其他事项
《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事东谈主各方按磋议法律法例协
商处置。
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第二十四部分 基金合同内容摘录
一、基金份额持有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权益、义务
（一）基金管理东谈主简况
称呼：农银汇理基金管理有限公司
住所：中国（上海）目田贸易测验区银城路 9 号 50 层
法定代表东谈主：黄涛
设立日历：2008 年 3 月 18 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可
2008307 号
组织体式：有限背负公司
注册成本：1,750,000,001 元东谈主民币
存续期限：接续筹办
磋议电话：021-61095588
（二）基金管理东谈主的权益与义务
括但不限于：
（1）照章召募资金；
（2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤独运用
并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例章程或中国证监会批
准的其他用度；
（4）销售基金份额；
（5）按照章程召集基金份额持有东谈主大会；
（6）依据《基金合同》及磋议法律章程监督基金托管东谈主，如觉得基金托管
东谈主违背了《基金合同》及国度磋议法律章程，应报告中国证监会和其他监管部门，
并选择必要轮番保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；
（8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行动进行监督和处
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理；
（9）担任或委派其他顺应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并得回《基金合同》章程的用度；
（10）依据《基金合同》及磋议法律章程决定基金收益的分拨决策；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回和调度申
请；
（12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司愚弄关系权益，为基金的利
益愚弄因基金财产投资于证券所产生的权益；
（13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；
（14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益愚弄诉讼权益或者
实施其他法律行动；
（15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基
金提供服务的外部机构；
（16）在顺应磋议法律、法例的前提下，制订和治愈磋议基金认购、申购、
赎回、调度和非交游过户等的业务法则；
（17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权益。
括但不限于：
（1）照章召募资金，办理或者委派经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》收效之日起，以敦朴信用、严慎费力的原则管理和运
用基金财产；
（4）配备填塞的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化
的筹办形态管理和运作基金财产；
（5）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，
保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互孤独，对所管理的不同基金诀别
管理，诀别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他磋议章程外，不得利用基金
财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得委派第三东谈主运作基金财产；
（7）照章接受基金托管东谈主的监督；
农银汇理红利甄选搀杂型证券投资基金 基金合同
（8）选择顺应合理的轮番使筹划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的
方法顺应《基金合同》等法律文献的章程，按磋议章程筹划并公告基金净值信息，
笃定基金份额申购、赎回的价钱；
（9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐表现；
（10）编制基金依期表现；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他磋议章程，履行信息表露
及表现义务；
（12）保守基金生意微妙，不表露基金投资筹办、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》偏激他磋议章程另有章程外，在基金信息公开表露前应予守密，不
向他东谈主表露，但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等
外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；
（13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分拨决策，实时向基金份额持有
东谈主分拨基金收益；
（14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他磋议章程召集基金份额持有东谈主
大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；
（16）按章程保存基金财产管理业务行动的司帐账册、报表、记载和其他相
关云尔，保存期限不低于法律法例章程的最低期限；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或云尔在章程时刻发出，何况
保证投资者好像按照《基金合同》章程的时刻和形态，随时查阅到与基金磋议的
公开云尔，并在支付合理成本的条件下得到磋议云尔的复印件；
（18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、
变现和分拨；
（19）濒临完了、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时表现中国证监会
并文牍基金托管东谈主；
（20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当
权益时，应当承担抵偿背负，其抵偿背负不因其退任而免除；
（21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基
金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有
农银汇理红利甄选搀杂型证券投资基金 基金合同
东谈主利益向基金托管东谈主追偿；
（22）当基金管理东谈主将其义务委派第三方处理时，应当对第三方处理磋议基
金事务的行动承担背负；
（23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益愚弄诉讼权益或实施其
他法律行动；
（24）基金管理东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行
收效，基金管理东谈主承担一王人召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利
息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；
（25）施行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；
（27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金托管东谈主简况
称呼：中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区回应门内大街 55 号（100032）
法定代表东谈主：陈四清
成飞速间：1984 年 1 月 1 日
组织体式：股份有限公司
注册成本：东谈主民币 35,640,625.7089 万元
批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东谈主民银行有益愚弄中央银行职
能的决定》（国发1983146 号）
存续时间：接续筹办
基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基字［1998］3 号
（四）基金托管东谈主的权益与义务
括但不限于：
（1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全
支撑基金财产；
（2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法例章程或监管部门批
准的其他用度；
农银汇理红利甄选搀杂型证券投资基金 基金合同
（3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违背《基
金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的
情形，应报告中国证监会，并选择必要轮番保护基金投资者的利益；
（4）根据关系商场法则，为基金开设资金账户、证券账户、期货账户等投
资所需账户，为基金办理证券、期货交游资金计帐；
（5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；
（6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；
（7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权益。
括但不限于：
（1）以敦朴信用、费力尽责的原则持有并安全支撑基金财产；
（2）设立有益的基金托管部门，具有顺应要求的营业场所，配备填塞的、
及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；
（3）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的
基金财产相互孤独；对所托管的不同的基金诀别建树账户，孤独核算，分账管理，
保证不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记载等方面相互孤独；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他磋议章程外，不得利用基金
财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得委派第三东谈主托管基金财产；
（5）支撑由基金管理东谈主代表基金签订的与基金磋议的要紧合同及磋议凭证；
（6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账
户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交
割事宜；
（7）保守基金生意微妙，除《基金法》、《基金合同》偏激他磋议章程另
有章程外，在基金信息公开表露前给以守密，不得向他东谈主表露，但根据监管机构、
司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提
供的情况除外；
（8）复核、审查基金管理东谈主筹划的基金钞票净值、千般基金份额净值、基
金份额申购、赎回价钱；
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（9）办理与基金托管业务行动磋议的信息表露事项；
（10）对基金财务司帐表现、基金依期表现出具看法，说明基金管理东谈主在各
进攻方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；如果基金管理东谈主有未执
行《基金合同》章程的行动，还应当说明基金托管东谈主是否选择了顺应的轮番；
（11）保存基金托管业务行动的记载、账册、报表和其他关系云尔，保存期
限不低于法律法例章程的最低期限；
（12）从基金管理东谈主或其委派的登记机构处接管并保存基金份额持有东谈主名册；
（13）按章程制作关系账册并与基金管理东谈主查对；
（14）依据基金管理东谈主的指示或磋议章程向基金份额持有东谈主支付基金收益和
赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他磋议章程，召集基金份额持有
东谈主大会或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；
（16）按照法律法例和《基金合同》的章程监督基金管理东谈主的投资运作；
（17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和
分拨；
（18）濒临完了、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时表现中国证监会
和银行业监督管理机构，并文牍基金管理东谈主；
（19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，承诺担抵偿背负，其抵偿
背负不因其退任而免除；
（20）按章程监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义
务，基金管理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主
利益向基金管理东谈主追偿；
（21）施行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；
（22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。
（五）基金份额持有东谈主
基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基
金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主手脚《基
金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。
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除法律法例另有章程或基金合同另有约定外，合并类别的每份基金份额具有
同等的正当权益。
利包括但不限于：
（1）共享基金财产收益；
（2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；
（3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；
（4）按照章程要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会
审议事项愚弄表决权；
（6）查阅或者复制公开表露的基金信息云尔；
（7）监督基金管理东谈主的投资运作；
（8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动依
法拿告状讼或仲裁；
（9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权益。
务包括但不限于：
（1）慎重阅读并恪守《基金合同》、招募说明书及基金居品云尔撮要等信
息表露文献；
（2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资
价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；
（3）留情基金信息表露，实时愚弄权益和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗费或者《基金合同》间隔的
有限背负；
（6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；
（7）施行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；
（8）返还在基金交游过程中因任何原因得回的欠妥得利；
（9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。
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二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的技艺和法则
基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代
表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有章程或基金合同另
有约定外，基金份额持有东谈主理有的合并类别的每一基金份额领有对等的投票权。
本基金基金份额持有东谈主大会不设立日常机构。
（一）召开事由
法律法例、中国证监会和本基金合同另有章程的除外：
（1）间隔《基金合同》；
（2）更换基金管理东谈主；
（3）更换基金托管东谈主；
（4）调度基金运作形态；
（5）治愈基金管理东谈主、基金托管东谈主的报酬尺度或提高销售服务费率；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资办法、范围或策略；
（9）变更基金份额持有东谈主大会技艺；
（10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；
（11）单独或计算持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份
额持有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额筹划，下同）就合并事项书面
要求召开基金份额持有东谈主大会；
（12）对基金合同当事东谈主权益和义务产生要紧影响的其他事项；
（13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额
持有东谈主大会的事项。
无本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，
不需召开基金份额持有东谈主大会：
（1）法律法例要求加多的基金用度的收取；
（2）治愈本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率、加多、
取消或治愈基金份额类别建树、对基金份额分类办法及法则进行治愈或变更收费
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形态；
（3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响或修
改不波及《基金合同》当事东谈主权益义务关系发生要紧变化；
（5）基金管理东谈主、登记机构、基金销售机构治愈磋议认购、申购、赎回、
调度、基金交游、非交游过户、转托管、基金份额转让等业务法则；
（6）基金推出新业务或服务；
（7）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东谈主大会的其
他情形。
（二）会议召集东谈主及召集形态
金管理东谈主召集。
冷漠书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面文牍基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60
日内召开；基金管理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基
金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文牍基金管理东谈主，
基金管理东谈主应当配合。
求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主冷漠书面提议。基金管理东谈主应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍冷漠提议的基金份额
持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起
金份额持有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主冷漠书面提议。基金托管
东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍冷漠提议的基
金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开并文牍基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。
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开基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或计算代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30
日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基
金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得退却、打扰。
益登记日。
（三）召开基金份额持有东谈主大会的文牍时刻、文牍内容、文牍形态
告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时刻、地点和会议体式；
（2）会议拟审议的事项、议事技艺和表决形态；
（3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；
（4）授权委派证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代
理有用期限等）、投递时刻和地点；
（5）会务常设磋议东谈主姓名及磋议电话；
（6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；
（7）召集东谈主需要文牍的其他事项。
中说明本次基金份额持有东谈主大会所选择的具体通信形态、委派的公证机关偏激联
系形态和磋议东谈主、表决看法寄交的截止时刻和收取形态。
决看法的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金管理东谈主
到指定地点对表决看法的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行
书面文牍基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决看法的计票进行监督。基金
管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决看法的计票进行监督的，不影响表决看法
的计票效能。
（四）基金份额持有东谈主出席会议的形态
基金份额持有东谈主大会可通过现场开会形态、通信开会形态或法律法例、监管
机构允许的其他形态召开，会议的召开形态由会议召集东谈主笃定。
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代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持
有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开
会同期顺应以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：
（1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委派东谈主
持有基金份额的凭证及委派东谈主的代理投票授权委派证明顺应法律法例、《基金合
同》和会议文牍的章程，何况持有基金份额的凭证与基金管理东谈主理有的登记云尔
相符；
（2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证表露，
有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3
个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召
集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
体式或大会公告载明的其他体式在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址。通
讯开会应以书面形态或大会公告载明的其他体式进行表决。
在同期顺应以下条件时，通信开会的形态视为有用：
（1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个职责日内连
续公布关系教唆性公告；
（2）召集东谈主按基金合同约定文牍基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，
则为基金管理东谈主）到指定地点对表决看法的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托
管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会
议文牍章程的形态收取基金份额持有东谈主的表决看法；基金托管东谈主或基金管理东谈主经
文牍不参加收取表决看法的，不影响表决效能；
（3）本东谈主平直出具表决看法或授权他东谈主代表出具表决看法的，基金份额持
有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）；若本东谈主平直出具表决看法或授权他东谈主代表出具表决看法的基金份额持有东谈主
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所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公
告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项
重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分
之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主平直出具表决看法或授权他东谈主代表出
具表决看法；
（4）上述第（3）项中平直出具表决看法的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主
出具表决看法的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决看法的
代理东谈主出具的委派东谈主理有基金份额的凭证及委派东谈主的代理投票授权委派证明符
正当律法例、《基金合同》和会议文牍的章程，并与基金登记机构记载相符。
或其他形态召开，基金份额持有东谈主不错给与书面、辘集、电话、短信或其他形态
进行表决，具体形态由会议召集东谈主笃定并在会议文牍中列明。
面、辘集、电话、短信或其他形态，具体形态在会议文牍中列明。
（五）议事内容与技艺
议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修
改、决定间隔《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合
并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份
额持有东谈主大会接洽的其他事项（法律法例、中国证监会另有章程或《基金合同》
另有约定的除外）。
基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召齐集议的文牍后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。
基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。
（1）现场开会
在现场开会的形态下，最初由大会主理东谈主按照下列第（七）条章程技艺笃定
和公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经接洽后进行表决，并形成大会决
议。大会主理东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能
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主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基金管理东谈主
授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有
东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持
有东谈主手脚该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席
或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效能。
会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名
（或单元称呼）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委派东谈主
姓名（或单元称呼）和磋议形态等事项。
（2）通信开会
在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决
截止日历后 2 个职责日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一王人有用表决，在公证
机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和相等决议：
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所章程的须以
相等决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的形态通过。
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、中国证监会
另有章程或《基金合同》另有约定外，调度基金运作形态、更换基金管理东谈主或者
基金托管东谈主、间隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以相等决议通过方为有
效。
基金份额持有东谈主大会选择记名形态进行投票表决。
选择通信形态进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄证明，不然提交
顺应会议文牍中章程的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头
顺应会议文牍章程的表决看法视为有用表决，表决看法暗昧不清或相互矛盾的视
为弃权表决，但应当计入出具表决看法的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。
基金份额持有东谈主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开
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审议、逐项表决。
（七）计票
（1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理
东谈主应当在会议来源后文书在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基
金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基
金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管
理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议来源
后文书在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票
东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效能。
（2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主当
场公布计票结果。
（3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异
议，不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行
重新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主理东谈主应当就地公布重新清
点结果。
（4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席
大会的，不影响计票的效能。
在通信开会的情况下，计票形态为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金
托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代
表对表决看法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）收效与公告
基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。
基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在章程媒介上公告。如果给与
通信形态进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公
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证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当施行收效的基金份额持有东谈主
大会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理
东谈主、基金托管东谈主均有管制力。
（九）实施侧袋机制时间基金份额持有东谈主大会的稀奇约定
若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主
和侧袋份额持有东谈主诀别持有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例，但若关系
基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主
持有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例：
基金份额 10%以上（含 10%）；
记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）；
持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分
之一）；
于在权益登记日关系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大
会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有
东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的持有东谈主参与或授
权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票；
以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东谈主手脚该次基金份额持有东谈主大会
的主理东谈主；
之一以上（含二分之一）通过；
分之二以上（含三分之二）通过。
侧袋机制实施时间，基金份额持有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户
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的，应诀别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，合并主侧袋账户
内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份
额无表决权。
侧袋机制实施时间，对于基金份额持有东谈主大会的关系章程以本节稀奇约定内
容为准，本节莫得章程的适用本部分的关系章程。
（十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事技艺、表
决条件等章程，但凡平直援用法律法例或监管法则的部分，如将来法律法例或监
管法则修改导致关系内容被取消或变更的，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致
并提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和治愈，无需召开基金份额持有东谈主
大会审议。
三、基金收益分拨原则、施行形态
（一）基金利润的组成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
（二）基金可供分拨利润
基金可供分拨利润指遗弃收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中
已达成收益的孰低数。
（三）基金收益分拨原则
行收益分拨，具体分拨决策以公告为准。若《基金合同》收效不悦 3 个月可不进
行收益分拨；
金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，
本基金默许的收益分拨形态是现款分成；
日的千般基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不行低于面值；
售服务费，各基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同。本基金合并类别每
一基金份额享有同中分拨权；
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在对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的前提下，在履行关系技艺后，
基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致后可对基金收益分拨原则进行治愈，不需召
开基金份额持有东谈主大会。
（四）收益分拨决策
基金收益分拨决策中应载明遗弃收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收
益分拨对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨形态等内容。由于不同基金份额
类别对应的可分拨收益不同，基金管理东谈主可对千般基金份额相应制定不同的收益
分拨决策。
（五）收益分拨决策的笃定、公告与实施
本基金收益分拨决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，基金管理东谈主
依照《信息表露办法》的磋议章程在章程媒介公告。
（六）基金收益分拨中发生的用度
基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当
投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金
登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再
投资的筹划方法，依照《业务法则》施行。
（七）实施侧袋机制时间的收益分拨
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的规
定。
四、与基金财产管理、运用磋议用度的索求、支付形态与比例
（一）基金用度的种类
的信息表露用度；
农银汇理红利甄选搀杂型证券投资基金 基金合同
用度。
（二）基金用度计提方法、计提尺度和支付形态
本基金的管理费按前一日基金钞票净值的 1.20%年费率计提。管理费的筹划
方法如下：
H＝E×1.20%÷当年天数
H 为逐日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金钞票净值
基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东谈主与
基金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的形态于次月
前 5 个职责日内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公休
假或不可抗力等，支付日历顺延。用度扣划后，基金管理东谈主应进行查对，如发现
数据不符，应实时磋议基金托管东谈主协商处置。
本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.20%年费率计提。托管费的筹划
方法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H 为逐日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金钞票净值
基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东谈主与
基金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的形态于次月
前 5 个职责日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力
等，支付日历顺延。用度扣划后，基金管理东谈主应进行查对，如发现数据不符，应
实时磋议基金托管东谈主协商处置。
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销售服务费可用于本基金商场推行、销售以及基金份额持有东谈主服务等各项费
用。A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额销售服务费按前一日 C 类基
金份额的基金钞票净值的 0.40%年费率计提。
本基金 C 类基金份额销售服务费计提的筹划公式如下：
H＝E×0.40%÷当年天数
H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费
E 为前一日 C 类基金份额的基金钞票净值
销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理东谈主与基
金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的形态于次月前
收到后按关系合同章程支付给基金销售机构等。若遇法定节沐日、公休日或不可
抗力等，支付日历顺延。用度扣划后，基金管理东谈主应进行查对，如发现数据不符，
应实时磋议基金托管东谈主协商处置。
条约章程，按用度现实开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。
（三）不列入基金用度的神色
下列用度不列入基金用度：
基金财产的损失；
目。
（四）实施侧袋机制时间的基金用度
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户磋议的用度不错从侧袋账户中列支，但
应待侧袋账户钞票变现后方可列支，磋议用度可酌情收取或减免，但不得收取管
理费，其他用度详见招募说明书或关系公告的章程。
（五）基金税收
本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执
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行。基金财产投资的关系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣
缴义务东谈主按照国度磋议税收征收的章程代扣代缴。
五、基金财产的投资标的和投资限制
（一）投资办法
本基金精选筹办默契、接续分成才调强且估值相对合理的优质上市公司，在
严格限度风险和保持考究流动性的前提下，追求超过事迹比拟基准的投资陈诉。
（二）投资范围
本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的
股票（包括主板、创业板偏激他经中国证监会核准、注册刊行的股票）、国债、
金融债、所在政府债、公司债、企业债、次级债、可调度债券、可交换债券、央
行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券、债券回购、钞票赞成证券、同
业存单、银行进款（包括条约进款、依期进款偏激他银行进款）、货币商场器用、
股指期货、国债期货，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用，
但须顺应中国证监会关系章程。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行顺应
技艺后，不错将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票钞票占基金钞票的比例为 60%-95%，投资于
本基金界定的红利主题关系股票的比例不低于非现款基金钞票的 80%。每个交
易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交游保证金后，现款或者
到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%，其中现款不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等。
如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履
行顺应技艺后，不错治愈上述投资品种的投资比例。
（三）投资限制
基金的投资组合应解任以下限制：
（1）本基金股票钞票占基金钞票的比例为 60%-95%，投资于本基金界定的
红利主题关系股票的比例不低于非现款基金钞票的 80%；
（2）本基金每个交游日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交游
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保证金后，保持现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例计算不低于基金
钞票净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳动基金钞票净值的 10%；
（4）本基金管理东谈主管理的一王人基金持有一家公司刊行的证券，不跳动该证
券的 10%；
（5）本基金管理东谈主管理的一王人绽开式基金（包括绽开式基金以及处于绽开
期的选择依期绽开形态运作的基金）持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得
跳动该上市公司可通顺股票的 15%；
（6）本基金管理东谈主管理的一王人投资组合持有一家上市公司刊行的可通顺股
票，不得跳动该上市公司可通顺股票的 30%；
（7）本基金投资于合并原始权益东谈主的千般钞票赞成证券的比例，不得跳动
基金钞票净值的 10%；
（8）本基金持有的一王人钞票赞成证券，其市值不得跳动基金钞票净值的 20%，
中国证监会章程的稀奇品种除外；
（9）本基金持有的合并（指合并信用级别）钞票赞成证券的比例，不得超
过该钞票赞成证券领域的 10%；
（10）本基金管理东谈主管理的一王人基金投资于合并原始权益东谈主的千般钞票赞成
证券，不得跳动其千般钞票赞成证券计算领域的 10%；
（11）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的钞票赞成证
券。基金持有钞票赞成证券时间，如果其信用品级下降、不再顺应投资尺度，应
在评级表现发布之日起 3 个月内给以一王人卖出；
（12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳动本基金的总
钞票，本基金所申报的股票数目不跳动拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；
（13）本基金的基金钞票总值不得跳动基金钞票净值的 140%；
（14）本基金参与国债期货、股指期货交游，需恪守下列投资比例限制：
金钞票净值的 10%；在职何交游日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超
过基金钞票净值的 15%；
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有价证券市值之和不得跳动基金钞票净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券
（不含到期日在一年以内的政府债券）、钞票赞成证券、买入返售金融钞票（不
含质押式回购）等；
金持有的股票总市值的 20%；在职何交游日日终，持有的卖放洋债期货合约价值
不得跳动本基金持有的债券总市值的 30%；
筹划）应当顺应基金合同对于股票投资比例的磋议约定；所持有的债券（不含到
期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，计算（轧差
筹划）应当顺应基金合同对于债券投资比例的磋议约定；
不得跳动上一交游日基金钞票净值的 20%；在职何交游日内交游（不包括平仓）
的国债期货合约的成交金额不得跳动上一交游日基金钞票净值的 30%；
（15）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值计算不得跳动本基金钞票净
值的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金管理东谈主之
外的成分甚而基金不顺应该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资
产的投资；
（16）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对
手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（17）法律法例及中国证监会章程的其他投资比例限制。
除上述第（2）、（11）、（15）、（16）项之外，因证券或期货商场波动、
证券刊行东谈主合并、基金领域变动等基金管理东谈主之外的成分甚而基金投资比例不符
合上述章程投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个交游日内进行治愈，但中国证
监会章程的稀奇情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。
基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的磋议约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当顺应
基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同收效之日
起来源。
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法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在
履行顺应技艺后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的章程为准。
为注重基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：
（1）承销证券；
（2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；
（3）从事承担无穷背负的投资；
（4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；
（5）从事内幕交游、足下证券交游价钱偏激他不正派的证券交游行动；
（6）法律、行政法例和中国证监会章程欺压的其他行动。
基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓动、现实
限度东谈主或者与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他要紧关联交游的，应当顺应基金的投资办法和投资策略，解任基金份
额持有东谈主利益优先原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按
照商场平正合理价钱施行。关系交游必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律
法例给以表露。要紧关联交游应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以
上的孤独董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。
如法律法例或监管部门取消或变更上述欺压性章程，如适用于本基金，基金
管理东谈主在履行顺应技艺后，则本基金投资不受上述章程的限制或以变更后的章程
为准。
六、基金钞票净值的筹划方法和公告形态
（一）基金钞票净值
基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。
（二）估值方法
交游所上市的权益类证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂牌的
市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变
化以及证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交游日的市价
（收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生
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影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化成分，
治愈最近交游市价，笃定公允价钱。
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌
的合并股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
（2）初度公设备行未上市的股票等，给与估值技能笃定公允价值，在估值
技能难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3）刊行时明确一依期限限售期的股票（包括但不限于非公设备行股票、
初度公设备行股票时公司鼓动公设备售股份、通过巨额交游取得的带限售期的股
票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中的质押券等通顺受限股票），按
监管机构或行业协会磋议章程笃定公允价值。
录取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。
取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯独估值全价或保举估值全
价。
对于含投资者回售权的固定收益品种，愚弄回售权的，在回售登记日至现实
收款日历间录取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯独估值全价或推
荐估值全价，同期应充分接洽刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登
记期截止日（含当日）后未愚弄回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。
转股权的债券，实行全价交游的债券录取估值日收盘价手脚估值全价；实行净价
交游的债券录取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息手脚估值全价。
当前情况下适用何况有填塞可利用数据和其他信息赞成的估值技能笃定其公允
价值。
值。
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持有的银行依期进款或文牍进款以本金列示，根据进款条约列示的利息总额
或约定利率每天然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账务调
整。
结算价的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化的，给与最近交游日结算价
估值。
价钱数据。
金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。
制，以确保基金估值的平正性。
按国度最新章程估值。
如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程
序及关系法律法例的章程或者未能充分注重基金份额持有东谈主利益时，应立即文牍
对方，共同查明原因，两边协商处置。
根据磋议法律法例，基金净值信息筹划和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主
承担。本基金的基金司帐背负方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金磋议的会
计问题，如经关系各方在对等基础上充分接洽后，仍无法达成一致的看法，按照
基金管理东谈主对基金净值信息的筹划结果对外给以公布。
（三）基金净值信息的公告形态
《基金合同》收效后，在来源办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应
当至少每周在章程网站公告一次千般基金份额净值和千般基金份额累计净值。
在来源办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个绽开日
的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点表露绽开日的千般基金
份额净值和千般基金份额累计净值。
基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在章程网站公告半
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年度和年度临了一日千般基金份额净值和千般基金份额累计净值。
七、基金合同废除和间隔的事由、技艺以及基金财产计帐形态
（一）《基金合同》的变更
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规
定和《基金合同》约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管
理东谈主和基金托管东谈主同意，履行顺应技艺后变更并公告。
决议自表决通过之日起收效，并自收效后方可施行，自决议收效后两日内在章程
媒介公告。
（二）《基金合同》的间隔事由
有下列情形之一的，经履行关系技艺后，《基金合同》应当间隔：
基金托管东谈主连系的；
（三）基金财产的计帐
成立基金财产计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监
督下进行基金计帐。
管东谈主、顺应《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会
指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的职责主谈主员。
估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。
（1）《基金合同》间隔情形出面前，由基金财产计帐小组斡旋接管基金财
产；
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（2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作计帐表现；
（5）遴聘司帐师事务所对计帐表现进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐
表现出具法律看法书；
（6）将计帐表现报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分拨。
而不行实时变现的，计帐期限相应顺延。
（四）计帐用度
计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合
理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。
（五）基金财产计帐剩余钞票的分拨
依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的一王人剩余钞票扣除基金
财产计帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按千般基金份额持有东谈主理有的
该类基金份额比例进行分拨。
（六）基金财产计帐的公告
计帐过程中的磋议要紧事项须实时公告；基金财产计帐表现经顺应《中华东谈主
民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报
中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐表现报中国证监会备
案后 5 个职责日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐
表现登载在章程网站上，并将计帐表现教唆性公告登载在章程报刊上。
（七）基金财产计帐账册及文献的保存
基金财产计帐账册及磋议文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例
章程的最低期限。
八、争议处置形态
各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》磋议的一切争
议，如经友好协商未能处置的，任何一方均应当将争议提交中国海外经济贸易仲
裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲
农银汇理红利甄选搀杂型证券投资基金 基金合同
裁法则进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对各方当事东谈主均有管制力。除非仲裁裁决
另有章程，仲裁用度等由败诉方承担。
争议处理时间，关系各方当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自
不绝诚恳、费力、尽责地履行《基金合同》和托管条约章程的义务，注重基金份
额持有东谈主的正当权益。
《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港、澳门相等行
政区和台湾地区法律）统帅并从其解释。
九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的形态
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。
（本页无正文，为《农银汇理红利甄选搀杂型证券投资基金基金合同》的签署页）
基金管理东谈主：农银汇理基金管理有限公司（盖印）
法定代表东谈主或授权代表（署名或盖印）：
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基金托管东谈主：中国工商银行股份有限公司（盖印）
法定代表东谈主或授权代表（署名或盖印）：
签订地点：
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